Robo-advisors With the Most Assets Under Management -2020

Biggest Robo Advisors in 2020

W świecie doradztwa finansowego aktywa pod zarządzaniem, czyli AUM, są kluczową miarą. Większość doradców, zarówno tradycyjnych, jak i robo-doradców, uzyskuje dochody jako procent od AUM. Najwięksi robo-doradcy, w większości przypadków, są lub staną się najbardziej dochodowi.

Robo doradcy wzrost AUM jest wyraźną ścieżką do większego dochodu.

Chociaż globalny w zakresie, udział w rynku robo advisor w USA wynosi 75%, zdominowany przez największe nazwiska.

Eksperci szacują, że wzrost AUM robo-advisorów będzie się nadal rozszerzał i wzrastał, dzięki niskim opłatom za zarządzanie i rozsądnej strategii inwestowania. Raport Statistica, omówiony poniżej, stwierdza, że globalne aktywa pod zarządzaniem robo-doradców wzrosły o prawie 50% w ciągu ostatniego roku.

Ponieważ robo-doradcy nadal zyskują na popularności, interesujące jest śledzenie wzrostu AUM robo-doradców. Nie jest zaskoczeniem, że największy wzrost AUM robo-advisorów jest skoncentrowany w robos Vanguard i Schwab, dwóch dużych inwestycyjnych domach maklerskich z dużą liczbą istniejących klientów pod dachem. AUM Vanguard wyraźnie przebija AUM Charlesa Schwaba, choć obie firmy znacznie wyprzedzają samodzielne roboty:

• Vanguard robo-advisor AUM:161 miliardów
• Schwab Intelligent Portfolios AUM: $40.7 miliardów

Zwycięzcy AUM od trzeciego do piątego miejsca trafiają do najstarszych samodzielnych robo-advisorów: Betterment, Wealthfront i Personal Capital. Największe samodzielne robo-advisors są również najstarsze. Podczas gdy Wealthfront AUM i Betterment’s assets under management biegną szyja w szyję w konkurencji robo-advisor AUM.

• Betterment AUM: $22 mld
• Wealthfront AUM: $21 mld
• Personal Capital AUM: 14 miliardów dolarów

W tym zaktualizowanym 2020, „Robo-Advisors with the Most AUM” top 5 robo-advisors pozostaje taki sam jak w zeszłym roku, chociaż każdy z nich zwiększył swoich użytkowników i aktywa!

Poniżej znajduje się podsumowanie pięciu najpopularniejszych robo-doradców z największą liczbą zarządzanych aktywów, jak wiele pieniędzy powierzyli im inwestorzy (ich obecne AUM) oraz cechy odróżniające każdego z nich od pozostałych.

W kolejnej sekcji zamieścimy informacje o dziewięciu kolejnych rozwijających się robo-advisorach i ich aktywach pod zarządzaniem.

Personal Capital

Aktywa zarządzane na dzień 30 sierpnia 2020: 14 miliardów dolarów AUM

Personal Capital to zautomatyzowany menedżer inwestycyjny z bezpłatną platformą do zarządzania inwestycjami. Darmowe oprogramowanie do zarządzania pieniędzmi oferuje pełny obraz sytuacji finansowej w jednym miejscu. Personal Capital został niedawno przejęty przez Empower Retirement.

Personal Capital AUM są łatwo dostępne na ich stronie internetowej, co ułatwia dostęp do ich wzrostu.

Strona zapewnia sposób, aby wyświetlić rachunki, dochody, zadłużenie, inwestycje i więcej z jednego miejsca. Personal Capital pozwala swoim klientom połączyć swoje istniejące konta bankowe z witryną, która daje klientom możliwość śledzenia ich wydatków, oszczędności emerytalnych i ich portfela wydajność. Strona oferuje również cyfrowe porady oparte na inwestycjach i kontach finansowych. Ich wolny emerytalny planista pozwala użytkownikom testować różne scenariusze, aby dowiedzieć się, jak ich aktywa i dochody trzyma się.

Kliknij tutaj, aby uzyskać dostęp do wyłącznego wolnego Personal Capital Financial Management Software. (Używam go od lat!)

Pomimo, że podstawowy poziom usługi jest darmowy, firma oferuje Personal Capital Advisors, płatną kompleksową usługę automatycznego doradztwa inwestycyjnego z dedykowanymi doradcami finansowymi. Usługa płatna wymaga minimalnego salda na koncie w wysokości 100 000 USD. Podejście do zarządzania inwestycjami jest unikalne, z alokacją aktywów opartą na sektorach i dostępem do poszczególnych akcji. Personal Capital zapewnia również typowe rebalansowanie i zbieranie strat podatkowych wraz z dedykowanymi Certyfikowanymi Planistami Finansowymi dla wszystkich klientów posiadających zarządzane konta.

Zgodnie z danymi wydajności Personal Capital, robo-advisor radzi sobie równie dobrze, jeśli nie lepiej niż porównawcze benchmarki w 3 z 5 portfeli od momentu ich powstania.

Personal Capital oferuje również konto gotówkowe z wysokim zyskiem oraz dodatkowe usługi dla najbogatszych inwestorów.

Opłaty Personal Capital zaczynają się od 0,89% dla kont do 1 miliona dolarów i zmniejszają się wraz ze wzrostem wartości portfela. Podczas gdy ich kompleksowa deska rozdzielcza do zarządzania inwestycjami i pieniędzmi jest bezpłatna.

Personal Capital Review

Personal Capital Website

Wealthfront

Aktywa zarządzane na wrzesień 2019: 21 miliardów dolarów w AUM

Wealthfront jest niskokosztowym liderem w przestrzeni robo-doradztwa. Oferują świetne badania, niskie opłaty i zwroty dopasowane do indeksów w oparciu o unikalne profile ryzyka poszczególnych osób. Strona oferuje codzienne zbieranie podatków, bezpośrednie indeksowanie i automatyczne rebalansowanie. Path jest Wealthfront wszystko cyfrowy doradca finansowy.

Wealthfront twierdzi, 400.000 kont klientów, dość i imponująca liczba użytkowników dla „wszystko-cyfrowy” robo-advisor.

Wizyta Robo-Advisor Kreator wyboru – odpowiedzieć na 4 pytania i dowiedzieć się najlepszy robo-advisor dla Ciebie.

Wealthfront pozwala zobaczyć dokładnie, ile zapisać i inwestować na przyszłość. Pokazuje również, jak wydarzenia życiowe i zmiany będą miały wpływ na Twoje konto. Platforma zapewnia pełny obraz planowania finansowego i odpowiada na pytania finansowe bez konieczności rozmowy z tradycyjnym doradcą finansowym.

Usługa jest bezpłatna dla kont wycenianych na $5,000 lub mniej z tego linku. Wealthfront opłaty 0,25% AUM dla wartości konta ponad $ 5,000. Podobnie jak większość robo-doradców, Wealthfront inwestuje fundusze klientów w fundusze exchange-traded, które śledzą 11 głównych klas aktywów i oferuje wiele typów kont. Większe konta kwalifikują się do bezpośredniego indeksowania lub możliwości inwestowania w indywidualne akcje.

Wealthfront oferuje również rozwiązania w zakresie udzielania pożyczek i zarządzania gotówką. Platforma Wealthfront oferuje również najbardziej wszechstronne cyfrowe narzędzie planowania finansowego, które widzieliśmy.

Wealthfront Review

Wealthfront Website

Betterment

Aktywa zarządzane na marzec 2020: 22 miliardy dolarów AUM

Jak większość wiodących robo-advisorów, Betterment oferuje inwestorom zautomatyzowane zbieranie strat podatkowych, rebalansowanie i techniki efektywne podatkowo. Unikalną cechą Betterment jest możliwość dla wszystkich klientów do wysyłania SMS-ów z pytaniami i otrzymywania odpowiedzi od ludzkiego doradcy finansowego.

Ilu klientów ma Betterment?

Od marca Betterment może pochwalić się 500 000 kont o średniej wielkości 44 000 USD.

Oprócz rosnącej sumy bilansowej Betterment są jej innowacje. Ten cyfrowy doradca jest na czele robo-inwestowania, oferując nie tylko dostęp do doradców finansowych, ale społecznie odpowiedzialne, inteligentne beta i opcje inwestycyjne portfela dochodów. Nie jeden do relaksu, Betterment konsekwentnie wydaje nowe produkty finansowe, aby lepiej służyć swoim klientom, w tym tanie pakiety a la carte planowania finansowego, konto oszczędnościowe o wysokiej rentowności i portfel Goldman Sachs Smart Beta.

Nie ma minimalnego salda konta wymaganego dla inwestorów Betterment, którzy korzystają z cyfrowego planu firmy. Betterment pobiera tylko 0,25% AUM dla kont wycenianych do 2 milionów dolarów dla swojego cyfrowego planu, spadając do 0,15% AUM dla kont wycenianych powyżej tej kwoty. Betterment oferuje również Plan Premium, który wymaga minimalnej inwestycji w wysokości $100,000 i pobiera opłatę w wysokości 0.40% AUM. Opłata ta spada do 0,30% AUM dla kont wycenianych na ponad 2 miliony dolarów. Betterment Premium oferuje dostęp do Certyfikowanych Planistów Finansowych.

Betterment Review

Betterment Website

Schwab Intelligent Portfolios

Aktywa zarządzane na dzień 31 grudnia 2019: 40,7 miliarda dolarów w AUM

Schwab był najlepiej radzącym sobie robo-advisorem w 2017 roku. Drugi co do wielkości robo-advisor z powerhouse Charles Schwab jest jedynym z pięciu najlepszych robo-advisorów, który oferuje opcję Portfolio z zerowymi opłatami za zarządzanie: ich podstawowa oferta Schwab Intelligent Portfolios. Minimalne saldo do otwarcia konta w Schwab Intelligent Portfolios wynosi 5 000 USD. Podobnie jak inni robo-doradcy, Schwab Intelligent Portfolios oferuje zbieranie strat podatkowych, rebalansowanie i inne funkcje.

Usługa zarabia na opłatach za zarządzanie z własnych funduszy ETF i innych funduszy stron trzecich, które zaleca swoim klientom. Serwis oferuje klientom inwestycje w indywidualne konta emerytalne (IRA), plany emerytalne 401k, 401k rollovers, konta opodatkowane i trusts.

Bonus: Robo-Advisors With Human Financial Advisors

Dla inwestorów poszukujących bardziej spersonalizowanych usług, nowo przemianowany Schwab Intelligent Portfolios Premium zapewnia również nieograniczone konsultacje z doradcą finansowym jak Personal Capital lub Betterment Premium. Inne dodatki obejmują kompleksowy plan finansowy i interaktywne narzędzia do planowania online. Usługa ta wymaga 25 000 USD AUM i pobiera jednorazową opłatę 300 USD za planowanie oraz 30 USD miesięcznie za model subskrypcji.

Cenimy również możliwość zatrzymania się w oddziale w celu omówienia pytań związanych z kontem.

Schwab Intelligent Portfolios Review

Schwab Intelligent Portfolios Website

Vanguard Personal Advisor Services – The Winner

Assets managed as of December 31, 2019: $161 billion

Holding the 1st place spot for the last three years is Vanguard Personal Advisor Services. Vanguard jest produktem legendarnego domu funduszy indeksowych Johna Boglesa. Na dzień 31 lipca 2019 r. cała firma Vanguard Company zarządzała 5,7 bln USD w globalnych aktywach dla ponad 20 mln inwestorów na całym świecie.

Doradca robo-advisor Vanguard oferuje obecnie 2 opcje inwestycyjne:

1. Vanguard Personal Advisor Services – Doradca robo-advisor, który integruje skomputeryzowane zarządzanie inwestycjami z doradztwem ludzkiego doradcy finansowego.
2. Vanguard Digital Advisor – Ta nowa oferta jest podobna do tradycyjnych robo-doradców i zapewnia inwestorom niskie opłaty za zarządzanie inwestycjami w zależności od poziomu ryzyka i celów.

Vanguard Personal Advisor Services

Ludzie kierują Vanguard Personal Advisor Services. Specjaliści finansowi i ich klienci tworzą, zarządzają i rebalansują portfele inwestycyjne w oparciu o potrzeby klienta i jego sytuację finansową.

Vanguard Personal Advisor Services wymaga minimalnego salda na koncie w wysokości 50 000 USD, co zapewnia praktyczne podejście, które nie jest typowe dla społeczności robo-doradców. Vanguard pobiera opłatę w wysokości 0,30% sumy bilansowej, a ponadto może pobierać dodatkowe prowizje lub inne opłaty w zależności od inwestycji wybranych przez klienta i doradcę. W przypadku kont, na których zainwestowano mniej niż 500 000 USD, klienci mają dostęp do zespołu doradców zamiast dedykowanego planisty finansowego, który będzie z nimi współpracował.

Vanguard Digital Advisor

Nowy Vanguard Digital Advisor niedawno wszedł na zatłoczoną arenę „podstawowych” robo-doradców.

Jak wielu jego konkurentów robo-doradców, cyfrowy doradca tworzy dobrze zbilansowany portfel inwestycyjny, który odzwierciedla cele, wiek i poziom ryzyka klienta. Obecnie najlepsze cechy wyróżniające to:

• Niska opłata za zarządzanie inwestycjami w wysokości 0,15%.
• Korzystanie z niskooprocentowanych funduszy Vanguard ETF (exchange traded funds).
• Dostęp do uznanej marki Vanguard.
• Nowe funkcje już wkrótce: fundusz awaryjny i pomoc w zarządzaniu długiem.

Vanguard Personal Advisor Services Review

Vanguard Personal Advisor Website

Oprócz największych robo-advisorów, poniżej przedstawiamy dziewięć innych robo-advisorów, które odpowiedziały na naszą prośbę o informacje dotyczące aktywów pod zarządzaniem.

Zrozum, że tylko dlatego, że cyfrowy menedżer inwestycyjny nadzoruje dużą ilość dolarów inwestycyjnych, nie czyni tej firmy najlepszym robo-advisorem dla Ciebie. Mam konta w kilku robo-advisorach, nie wszystkie z listy Top 5.

Doceniamy mniejsze platformy, które zdecydowały się udostępnić swoje dane AUM.

Largest Robo-Advisor AUM – Runners Up

Poniżej znajdują się inne ważne robo-advisory, które zdecydowały się przekazać swoje dane AUM. Aby uzyskać więcej informacji na temat któregokolwiek z tych robo-advisorów, kliknij na link, aby przeczytać pełną recenzję.

Robo-Advisor Global AUM Growth

Nie ma wątpliwości, że robo-advisors are here to stay. We wrześniu 2019 roku Statistica szacuje globalne aktywa pod zarządzaniem robo-advisor na 1 USD.4442 bilionów, co stanowi wzrost o 47% w ujęciu rocznym. Raport przewiduje średnią roczną stopę wzrostu AUM na poziomie 21% przy całkowitej wartości zarządzanych aktywów na poziomie 2,552 bln USD do 2023 roku.

W tym samym czasie amerykańskie aktywa pod zarządzaniem robo-advisorów szacowane są na 1,048 bln USD.

Do 2023 roku liczba globalnych użytkowników robo-advisorów ma osiągnąć 147 018 400.

Ale, co mniej znaczące, średnia wartość aktywów pod zarządzaniem na użytkownika szacowana jest na 20 452 USD w 2020 roku. Liczba ta jest mniej wartościowa bez kontekstu całej dystrybucji zwrotów, która podobno obejmuje nieproporcjonalnie duży procent mniejszych kont.

FAQ