Plan Estate jest prawnie napisany dokument, który wyjaśnia, jak chcesz, aby Twoje aktywa podzielone po śmierci. Sąd nie uznaje ustnych oświadczeń lub obietnic dotyczących przekazania majątku na wypadek śmierci. Nasi prawnicy przygotują i opracują Twój plan nieruchomości, aby pomóc Ci przygotować plan nieruchomości, który określa Twoje dyrektywy dotyczące podziału Twojego majątku pomiędzy rodzinę i przyjaciół. Naszymi klientami są zarówno młodsze pokolenia z wysokim stopniem potencjalnego gromadzenia majątku, jak i uznani właściciele firm i osoby prywatne. Koncentrujemy się na praktycznym i systematycznym podejściu, aby chronić ich przed bieżącymi zagrożeniami, jak również wykorzystać przyszłe możliwości. Pomagamy naszym klientom zdobyć niezbędne informacje w celu zachowania aktywów naszych klientów dla nich samych i ich przyszłych pokoleń.
Will
Testament jest dokumentem prawnym sporządzonym i wykonanym zgodnie z prawem stanowym, który staje się nieodwołalny po śmierci. Wiele razy testament „pour-over” jest tworzony wraz z żywymi funduszami powierniczymi w celu uniknięcia postępowania sądowego. Testament „pour-over” przekazuje cały majątek poprzez testament do trustu po śmierci strony. Następnie jest on rozdzielany pomiędzy beneficjentów trustu. Testament „pour-over” upraszcza proces, aby zapewnić, że wszystkie aktywa, które nie są umieszczone w funduszu powierniczym, są rozdzielane pomiędzy beneficjentów zgodnie z intencją sporządzającego.
Living Trust
Living trusts stanowią nasz główny obowiązek. Staramy się zrozumieć i dopasować nasze plany powiernicze do specyficznych potrzeb i sytuacji życiowej każdego klienta. Plany te obejmują więcej niż tylko podstawowe, uniwersalne podejście, raczej przechodzimy do zaawansowanego planowania podatkowego, podejścia do ochrony aktywów dla spadkobierców i aktywów majątku. Może to obejmować ochronę dla dzieci, małżonków, firm i szerokiego wachlarza specjalnych potrzeb dla każdej danej okoliczności klienta.
Ubezpieczenie na życie w ramach funduszu powierniczego
Mało znanym faktem jest to, że każda znacząca kwota ubezpieczenia na życie jest zazwyczaj marnowana bez odpowiedniego funduszu powierniczego. Istotne jest to, że bez właściwego planowania większość osób posiadających znaczące udziały lub większe polisy z ubezpieczeniem na życie, straci około czterdziestu centów z każdego dolara ubezpieczenia na życie w chwili śmierci. Klienci mogą zachować większą część swoich udziałów dzięki odpowiedniemu planowaniu. Często możemy tworzyć fundusze powiernicze, które pozwolą małżonkowi, który otrzyma środki z ubezpieczenia na życie, na korzystanie z tych środków za życia, bez podatku, a następnie na korzystanie z tych środków przez dzieci i przyszłe pokolenia, również bez podatku. Polityka obejmuje drugie do śmierci ubezpieczenie na życie jest inną opcją, aby zmniejszyć wydatki podatkowe.
Planowanie świadczeń emerytalnych
Jak wiek emerytalny jest podniesiony, wiele osób przeoczyć znaczenie wystarczających oszczędności na emeryturę. Wiele świadczeń emerytalnych może „zniknąć” po śmierci właściciela. Istnieją istotne sposoby, aby zrównoważyć wykorzystanie funduszy z potencjalnym wzrostem, jak również chronić beneficjentów poprzez dopuszczalne struktury powiernicze. Świadczenia te są wynikiem ciężkiej pracy przez całe życie i nie ma powodu, aby pozwolić na ich rozproszenie po niespodziewanej śmierci. Klient z dużym IRA powinien zapytać o ustanowienie specjalistycznego funduszu powierniczego w celu zwiększenia korzyści dla spadkobiercy.
Planowanie majątku
Osoba zmarła, która umiera bez testamentu lub planu majątkowego podejmuje ryzyko, że jej majątek nie zostanie podzielony w sposób przez nią wybrany. Raczej, pozostawiają go do sądu, aby zdecydować, jak majątek powinien być podzielony. Proces ten trwa minimum dziewięć (9) miesięcy i może trwać dłużej niż dwa (2) lata. Jednakże, jeśli testament jest na miejscu, Sąd będzie dystrybuować aktywa do beneficjentów wymienionych w testamencie.
An Estate Plan jest prawnie napisany dokument, który wyjaśnia, jak chcesz, aby Twoje aktywa zostały podzielone po śmierci. Sąd nie uznaje ustnych oświadczeń lub obietnic przekazania majątku po śmierci.
Stone & Sallus LLP sporządzi i opracuje Twój plan nieruchomości zgodnie z Twoimi życzeniami. Nasi wysoko wykwalifikowani prawnicy są w praktyce, aby pomóc Ci przygotować plan nieruchomości, który określa dyrektywy dla dystrybucji aktywów do rodziny i przyjaciół.
Nasi klienci obejmują od młodszych pokoleń z wysokim stopniem potencjalnej akumulacji bogactwa do ustalonych właścicieli firm i osób fizycznych. Koncentrujemy się na praktycznym i systematycznym podejściu, aby chronić ich przed bieżącymi zagrożeniami, jak również wykorzystać przyszłe możliwości. Pomagamy naszym klientom zdobyć niezbędne informacje, aby zachować aktywa naszych klientów dla nich samych i ich przyszłych pokoleń.
Planowanie Dożywocia
Firma zapewnia wyrafinowane planowanie dla różnych klientów o wysokiej wartości netto w celu zmniejszenia podatków od nieruchomości w momencie śmierci, wykorzystania dożywotnich ulg podatkowych od darowizn i stworzenia mapy drogowej w celu zachowania aktywów. Używamy wielu wyrafinowanych metod planowania, aby zapewnić, że firmy są chronione i mogą kontynuować swój rozwój
Pełnomocnictwa
Przygotowujemy wszystkie rodzaje pełnomocnictw, w tym pełnomocnictwa finansowe i trwałe pełnomocnictwa do spraw opieki zdrowotnej (czasami nazywane również dyrektywami w sprawie zaawansowanej opieki zdrowotnej lub testamentami życia).
Trwałe pełnomocnictwo do spraw finansowych
Jeśli zostaniesz ubezwłasnowolniony, ważne jest, aby odpowiedzieć na następujące pytania. Kto zostanie wybrany do podejmowania trudnych decyzji dotyczących twoich finansów? Jakie uprawnienia i odpowiedzialność będzie miała ta osoba nad twoimi finansami? Wielu profesjonalistów, takich jak maklerzy giełdowi, banki, specjaliści od nieruchomości itp. uznają „Pełnomocnictwo do spraw finansowych” za dokument, który dokładnie odzwierciedla twoje życzenia, które powinny być przestrzegane. Dokument ten zachowuje twoje zamiary dotyczące funduszy i aktywów w odniesieniu do nieruchomości, płatności rachunków i długów oraz wszelkich innych aspektów twojego życia finansowego.
Pełnomocnictwo do spraw zdrowia (Advance Medical Directive)
W przypadku, gdy nie będziesz w stanie kierować swoimi decyzjami zdrowotnymi, kto będzie znał twoje przekonania i życzenia? Kto będzie prowadził twój biznes? Kto będzie podejmował Twoje decyzje medyczne, jeśli staniesz się niezdolny do podejmowania decyzji? Decyzje dotyczące końca życia i istotne decyzje zdrowotne wymagają dobrze przemyślanej rozmowy, aby upewnić się, że właściwa osoba będzie postępować zgodnie z Twoimi życzeniami. Ten pisemny dokument jest uznawany przez lekarzy i szpitale i jest jednym z najważniejszych dokumentów, jakie kiedykolwiek podpiszesz. Pisemny dokument określający takie dyrektywy jest uznawany, pod warunkiem, że jest podpisany, i zapewni, że wyrażenie twoich życzeń będzie przestrzegane.
Probate And Trust Administration
Jeśli zmarły umiera z trustem w miejscu, nie jest potrzebna administracja sądowa. Aktywa trustu są zarządzane przez osobę wyznaczoną w dokumencie trustu (trustee). Stone & Sallus LLP pomoże przeprowadzić powiernika przez administrację trustu od początku do ostatecznej dystrybucji aktywów do beneficjentów.
Nasza firma zajmuje się zarówno prostymi jak i złożonymi sprawami probacyjnymi i administracją trustów. Niezależnie od tego, czy osoba zmarła posiada trust, pozostawiła testament („testate”), czy też nie pozostawiła testamentu („intestate”), współpracujemy z Państwem w celu przeprowadzenia wymaganych kroków. Obejmuje to zarówno wewnątrz, jak i na zewnątrz procesu probacyjnego.
Jak powstają spory dotyczące spadkobierców i beneficjentów, nasze doświadczenie w transakcjach i pracach sądowych pomaga nam lepiej służyć naszym klientom i rozwiązywać takie spory. Sprawy te są szczególnie trudne, ponieważ utrata bliskiej osoby może być katalizatorem dla wysoce naładowanych emocjonalnie kwestii, które towarzyszą temu procesowi. Rozumiemy prawne i emocjonalne zawiłości i pracujemy nad rozwiązaniem potencjalnych sporów, aby zapewnić, że spadek może być dystrybuowany w sposób wolny i czysty do beneficjentów nieruchomości.