Após ter localizado um potencial advogado de planeamento imobiliário, terá de fazer ao advogado a seguinte lista de perguntas para determinar se ele está verdadeiramente qualificado para o ajudar:
O seu foco principal é o planeamento imobiliário?
Esta pergunta pode ou não ser importante para você do ponto de vista de que se tudo que você precisa é de um simples testamento, procuração e documentos de saúde, então um advogado experiente e sofisticado pode não ser o ideal para você.
Um advogado cuja prática é ampla mas inclui simples planejamento patrimonial e assuntos de sucessões funcionará muito bem nesta situação. Por outro lado, se você tem uma situação familiar ou financeira complicada ou um patrimônio tributável, então você precisará trabalhar com alguém cujo foco principal é o planejamento e a redução de impostos do patrimônio.
Quantos anos de experiência eles têm?
Quanto mais anos de experiência o advogado tiver – quer o advogado seja um generalista ou principalmente focado no planeamento imobiliário – mais o advogado terá tido a oportunidade de ver os seus documentos essenciais de planeamento imobiliário em acção quando um cliente fica incapacitado ou morre.
Os testamentos, trusts, procurações e documentos de saúde utilizados pelos advogados que estão no negócio há algum tempo foram revistos e ajustados para lidar com as situações diárias que os seus clientes encontram. Isto lhe dará a tranquilidade de saber que os documentos que eles preparam para você funcionarão quando forem necessários.
Eles podem ajudar com o financiamento de ativos em um fideicomisso?
Muitos advogados criam belos planos imobiliários para os seus clientes mas depois não os ajudam com o próximo passo importante: financiar o fundo vivo revogável. Um fundo fiduciário bem elaborado será praticamente inútil imediatamente após a sua morte se os seus bens não forem intitulados em nome do fundo fiduciário enquanto você ainda estiver vivo. Algumas empresas têm assistentes de financiamento a tempo inteiro ou mesmo departamentos de financiamento inteiros, enquanto outras lhe darão instruções completas por escrito.
Still, outras apenas mencionarão a importância do financiamento, mas não lhe darão qualquer orientação. É fortemente recomendado que você trabalhe com um advogado que irá supervisionar o processo de financiamento e até mesmo pagar ao advogado uma taxa extra para fazê-lo, pois é muito provável que você não complete todo o financiamento necessário por conta própria.
Eles têm Programas de Manutenção?
Muitos advogados de planejamento patrimonial vêem seu trabalho como uma transação única – eles simplesmente esboçam os documentos solicitados por seus clientes e depois os enviam pelo caminho.
Por outro lado, há muitos advogados de planejamento patrimonial que, por uma taxa tipicamente nominal, contatam todos os seus clientes anual ou semestralmente para informá-los sobre mudanças na lei, explicar novas técnicas de planejamento patrimonial, perguntar sobre mudanças na vida que exigirão modificações nos documentos do cliente, e verificar o progresso do financiamento do cliente.
Trabalhar com um advogado que tenha um programa formal de actualização e manutenção é fortemente recomendado porque isto assegurará que o seu plano permanecerá actualizado e funcionará quando for necessário.
Têm Taxas Planas ou Taxas Horárias?
Esta é uma pergunta importante a fazer para que você não se surpreenda com taxas e custos ocultos. Hoje em dia a maioria dos advogados de planeamento imobiliário cobram uma taxa fixa pela maioria, se não por todos, os seus serviços. Isso lhe dará a tranquilidade de saber que a taxa fixa é tudo o que você será obrigado a pagar. Você precisará entender, no entanto, o que a taxa fixa faz e não cobre e quando o advogado irá cobrar uma taxa fixa adicional ou começar a faturá-lo por hora.
E finalmente: Você pode se ver trabalhando de perto com eles?
Após o seu potencial advogado ter respondido às perguntas acima para sua satisfação, ainda há uma grande pergunta que você precisa fazer a si mesmo: “Posso ver-me a trabalhar de perto com este advogado?” Mesmo que o advogado tenha todas as respostas certas, tenha em mente que você estará compartilhando todos os detalhes íntimos de sua vida com essa pessoa. Se você não se sentir confortável com o advogado, então é provável que você acabe segurando certas coisas.
Isso estará prestando um mau serviço a você e ao advogado, já que o advogado não pode planejar, ou ao redor, coisas que o advogado não sabe. Não fique alarmado se você perceber que simplesmente não será um bom ajuste com você e o possível advogado – é melhor descobrir isso logo no início ao invés de depois que você já tenha gasto tempo e dinheiro valiosos. Se isso acontecer com você, simplesmente siga em frente até encontrar alguém com quem você possa trabalhar e confiar.