Desde que “O Lobo de Wall Street” saiu, todos querem saber o que eu penso da inspiração da vida real do personagem principal, Jordan Belfort.
Afinal de contas, ele também estava envolvido com ações de centavos. A minha vida deve ser como a dele, certo?
Absolutamente não.
Jordan Belfort quebrou a lei. Ele defraudou os seus investidores. Ele foi preso – e confessou-se culpado de – lavagem de dinheiro e fraude de títulos.
Nope. Não sou fã do Jordan Belfort.
Na verdade, odeio que as pessoas associem os seus esquemas e roubos ao meu nicho – acções de um cêntimo. Isso impede que as pessoas tirem proveito dos picos loucos que as ações de centavos podem experimentar em curtos períodos de tempo. Minha estratégia de negociação de ações de centavos é completamente legal.
Não sou um golpista. As empresas que oferecem ações de centavos podem ser esquemáticas e desonestas, mas eu sou totalmente transparente sobre quem eu sou, o que eu faço, e como eu negocio.
Eu uso ineficiências informativas em meu benefício com ações de centavos, negociando com base em padrões que eu identifiquei nos últimos 20+ anos. Eu compartilho cada negociação publicamente.
E uso a negociação como um meio de ensinar aos meus alunos do Desafio de Negociação a minha estratégia. Eu não enganar as pessoas com o seu dinheiro.
Vamos dar uma olhada no meu problema com Jordan Belfort – porque eu não acredito nele quando ele diz que mudou, e porque a sua história deveria inspirar você a se tornar auto-suficiente.
O problema com “O Lobo de Wall Street”
Caso você seja o único comerciante do mundo que nunca viu o filme, “O Lobo de Wall Street” é um filme baseado na autobiografia de Jordan Belfort.
Reta a fundação, o auge e a eventual queda de sua firma de investimentos, Stratton Oakmont.
Belfort e seu sócio, Danny Porush (retratado como “Donnie Azoff” no filme para evitar um processo judicial) usaram o truque mais antigo do livro de centavos para atrair investidores insuspeitos. Eles bombeavam as ações para inflar o preço – depois descarregavam suas próprias ações, deixando as pessoas segurando o saco.
Yup, um cenário clássico de bomba.
O problema? O filme pinta um quadro de fraude financeira em grande escala… Mas acho que não conta toda a história por trás das actividades de Jordan Belfort.
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Dando um mau nome às acções da Penny.
O filme “O Lobo de Wall Street” dá um mau nome às acções da Penny?
Bem, o pessoal do Stratton Oakmont alegadamente usou tácticas enganosas para aumentar as acções a baixo preço para seu próprio benefício.
Ao ver isso, as pessoas que não entendem o mercado de acções podem pensar, ‘oh, as acções da Penny são ilegais e perigosas. Melhor ficar longe.’
O comércio de ações de centavos não é ilegal.
As empresas que oferecem ações de centavos podem muitas vezes ser esquemáticas… mas essas ações ainda podem experimentar ganhos maciços em curtos períodos de tempo baseados em ineficiências informativas.
Não confio mais nessas empresas do que eu poderia jogá-las.
Não investo em ações de centavos. Mas estou feliz em negociá-las por períodos de tempo muito curtos para capturar esses grandes movimentos de preços.
É tudo sobre a sua abordagem. Você tem que entender o jogo do centavo das ações.
É isso que eu ensino aos alunos no meu Desafio de Negociação. Negociar ações de centavos não é sobre encontrar uma empresa em que você acredita. Não se trata de entrar no rés-do-chão. É sobre aproveitar as flutuações de preços a curto prazo.
Comprar acções de cêntimos não é o problema. É o que bombeadores como Belfort fizeram que é um problema.
E quanto às vítimas?
Outro problema? Eu não acho que o filme fez justiça às vítimas.
Pessoas parecem pensar que Belfort só tirou dinheiro de pessoas ricas.
Mas na realidade, não é esse o caso. Segundo o New York Times, muitos pequenos empresários ainda estão tentando se recuperar financeiramente do esquema de Belfort…
Isso faz meu sangue ferver. Já tive a minha quota-parte de golpistas fingindo ser eu – testemunhei em primeira mão como os golpes podem prejudicar indivíduos e pequenas empresas.
É uma coisa terrível. Jordan Belfort tirou vantagem das pessoas. Acho isso imperdoável.
O que é que Jordan Belfort fez até agora?
Em 2003, Belfort foi condenado a quatro anos de prisão e multado em $110 milhões.
Acabou por cumprir 22 meses. Foi durante seu tempo atrás das grades que ele teve a idéia de escrever suas memórias – uma idéia alimentada por seu companheiro de cela, o comediante Tommy Chong. Não, você não pode inventar essas coisas.
Estes dias, Jordan Belfort ganha seu dinheiro de diferentes maneiras – através de compromissos motivacionais de fala e programas de treinamento de vendas. Aparentemente, ele pode comandar até $100K por dia…
Mas ele ainda fica muito sensível quando as pessoas começam a perguntar-lhe sobre a sua actividade fraudulenta. Durante uma entrevista de 60 minutos na Austrália, ele ficou furioso, chamou-lhe “hatchet job” e saiu.
Belfort afirma ter-se reinventado para melhor e que está tudo ao nível…
Não estou a acreditar. Se me perguntares, ele ainda é um lobo – só que agora, está vestido com roupas de ovelha.
Jordan Belfort: Eu não sou um crente
Como Jordan Belfort disse ao New York Post, “É mais fácil ficar rico rapidamente quando não se seguem as regras.”‘
Nice, certo? Mas o que você espera de um cara que foi comparado a Bernie Madoff, o operador de um esquema Ponzi e considerado a maior fraude financeira da história dos EUA?
Aqui está a razão de eu não estar liderando o fã-clube de Jordan Belfort…
Restituição e problemas de dinheiro
Em 2003, Jordan Belfort foi condenado a pagar cerca de $110 milhões em restituição.
Mas apesar de ter sido condenado a pagar 50% dos seus rendimentos às vítimas uma vez livres, os seus pagamentos não fizeram uma grande mossa.
Depois de uma parte inicial que ele pagou com os lucros da venda da propriedade, os seus pagamentos seguintes não foram exactamente rápidos e furiosos. Isto colocou-o em território ‘caloteiro’.
A partir de 2018, ele ainda devia cerca de $97 milhões.
O governo notou – e tentou prendê-lo para começar a pagar as suas 1.500+ vítimas.
Prosecutors acreditava que Belfort ganhou “pelo menos $9 milhões em compromissos de fala entre 2013 e 2015, mas embolsou tudo”. Eles também alegavam que ele estava a recolher rendimentos de um negócio de design.
E que tal os rendimentos do livro e filme de grande sucesso?
Num post do Facebook, Belfort insistiu que ele “não está a ganhar um centavo” do filme, dizendo que todos os seus lucros do livro e do filme irão para pagar aos investidores que ele enganou.
Mas considere isto…
Em 2011, Belfort recebeu um pouco mais de $1 milhão pelos direitos da sua história. Mas documentos do governo revelam que ele só pagou 21 mil dólares em restituição nesse ano.
A matemática não soma…
Apenas este ano, foi anunciado que Belfort ia processar a Red Granite, a empresa de produção responsável por “O Lobo de Wall Street”. A empresa foi mais tarde ligada a um enorme escândalo de peculato.
Porquê intentar uma acção judicial?
De acordo com o advogado de Belfort, a Red Granite “não revelou ao Sr. Belfort que eles estavam a usar fundos obtidos com o envolvimento em chantagem e outras actividades criminosas.”
Lógica interessante de alguém que fez fortuna enganando outros…
Viver grande em uma terra abaixo?
Em 2014, The Wall Street Journal relatou que Belfort estava vivendo na Austrália na tentativa de evitar pagar suas vítimas.
Belfort teve um problema, dizendo: “a Procuradoria dos EUA, através do meu advogado, emitiu-me um pedido de desculpas pessoal” por causa das reivindicações. Mais tarde, o Wall Street Journal emitiu uma retração.
Mas espere, há mais esboços…
Por um tempo, os compromissos de Belfort foram tratados através de uma empresa sediada na Austrália chamada Face to Face Training.
A empresa alegadamente não estava no nível. Ela teve problemas depois de receber milhões de dólares do governo para ser gasta em treinamento de serviço e certificações que alegadamente não aconteceram…
Não muito tempo depois, Face to Face caiu em liquidação.
Belfort afirma que não tinha idéia do que estava acontecendo com o Treinamento Face to Face.
No entanto, como este artigo revela, Belfort tinha laços estreitos com Career Pathways Australia, uma empresa dirigida por Paul Conquest – que também possuía a maioria dos Treinos Cara-a-Cara.
Belfort aparentemente ajudou a empresa da Conquest de várias maneiras – intermediando negócios, orientando-os sobre como lidar com questões da mídia e ajudando a promover o negócio para potenciais clientes.
E quanto ao seu parceiro?
Como o parceiro de Belfort no crime, Danny Porush? Eu não o chamaria exatamente de um modelo a seguir.
Após sua acusação federal, Porush foi condenado por abuso de informação privilegiada, perjúrio, conspiração e lavagem de dinheiro.
Ele foi condenado a pagar $200 milhões em restituição e condenado a quatro anos de prisão. Ele foi libertado em 2004 depois de cumprir 39 meses.
Após sua libertação, ele alegadamente entrou em vendas médicas … e em mais problemas com a lei.
Em 2006, ele foi processado por sua primeira esposa – por não pagar pensão alimentícia.
Então, em 2014, Porush se meteu novamente em problemas por alegada sombra com sua empresa de vendas médicas.
Após ter sido inicialmente nomeado num caso de denúncia envolvendo alegações fraudulentas da Medicare, o processo foi alterado e arquivado, alegando que Porush incitou os telemarketers a usar táticas de alta pressão para fazer com que as pessoas comprassem suprimentos médicos que talvez não precisassem. Eventualmente, porém, o caso foi descartado.
E quanto à sua restituição? Aparentemente Porush, como seu velho amigo Belfort, pagou apenas uma pequena parte do que ele tirou das pessoas.
Facto vs. Ficção: O que é verdade sobre Jordan Belfort?
alguns dos eventos em “O Lobo de Wall Street” podem parecer um pouco fora do muro… Então o que é verdade e o que não é?
De acordo com o TIME, todas estas coisas são verdade…
- Um dos primeiros chefes de Belfort, um corretor chamado Mark Hanna, disse-lhe no início da sua carreira que as chaves do sucesso eram “masturbação, cocaína e prostitutas”
- Belfort e o seu parceiro, Danny Porush, tinham os seus corretores Stratton Oakmont a vender agressivamente acções de acções de risco para inflacionar os preços. Então, quando os preços estavam em alta, eles descarregavam suas próprias ações para obter lucros.
- Em 1991, Forbes realmente expôs Belfort, referindo-se a ele como “uma versão distorcida de Robin Hood, que rouba dos ricos e dá a si mesmo e a sua alegre banda de corretores”. Contraintuitivamente, este perfil de scathing só atraiu mais corretores para querer trabalhar para Stratton Oakmont.
- Stratton Oakmont levou de facto Steve Madden ao público. Apesar de a empresa ser real, os corretores da Stratton Oakmont fizeram o típico, aumentando o preço.
- O esquema de lavagem de dinheiro suíço do filme realmente aconteceu. Belfort realmente lavou dinheiro em contas suíças tendo a mãe de sua esposa e a tia contrabandeando o dinheiro para o exterior.
- O sócio real de Belfort, Danny Porush, era na verdade casado com seu primo. Mas agora eles estão divorciados.
- Aquela infame condução na cena do quaaludes do filme? Ele alinha com as memórias de Belfort – mas o carro era na verdade um Mercedes, não um Lamborghini.
- Festas de escritório do Stratton Oakmont apresentavam uma “competição de anões”.
- Falar sobre uma redução de impostos… Stratton Oakmont como uma empresa faturou prostitutas ao cartão corporativo – depois anotou as taxas nos seus impostos.
- Jordan Belfort bateu com um helicóptero no seu quintal enquanto ele estava pedrado.
- Ele comprou um iate que uma vez pertenceu a Coco Chanel, deu-lhe o nome da sua esposa… e mais tarde afundou-o na Itália.
- Belfort chamou “duquesa” à sua segunda esposa.
- A sua sentença de prisão foi reduzida depois de ele ter denunciado os seus amigos.
O resultado final sobre Jordan Belfort
As pessoas podem mudar? Claro. O Jordan Belfort mudou? Não estou convencido.
Jordan Belfort tem provado repetidamente que ele é um vendedor eficaz. Ele pode ganhar dinheiro. Mas isso faz dele uma inspiração?
Uma das maiores lições que aprendi na vida é que uma vez que você tenha uma plataforma, é sua responsabilidade usá-la para o bem. É isso que escolhi fazer com o meu trabalho de caridade.
Desejo que Jordan Belfort use a sua inteligência e influência para o bem.
Espero que ao ler isto, esteja a começar a ver a razão pela qual estou sempre a dizer-lhe que a chave do ‘sucesso’ no comércio está a tornar-se auto-suficiente.
Quando você confia nos outros para lhe dizer o que negociar e quando, você está à sua mercê. Algumas pessoas podem ter boas intenções. Outras podem ser auto-serviços…
Não se trata apenas de descobrir em quem confiar. Trata-se de construir uma base sólida de conhecimento para que você possa confiar em si mesmo e em seu próprio julgamento ao fazer mudanças.
A consistência real no mercado de ações requer autoconfiança. Requer tempo, determinação e uma tonelada de estudos.
Você quer se formar na classe de seguidores novatos e se tornar um comerciante inteligente e auto-suficiente? Começa com educação.
O meu desafio de negociação é a soma de tudo o que aprendi em mais de 20 anos no mercado. Eu quero que meus alunos aprendam com o que eu fiz certo e errado para que eles possam fazer ainda melhor que eu.
É eficaz? Bem, o meu melhor aluno, Tim Grittani, já ganhou mais de 12 milhões de dólares* – cerca do dobro do que eu ganhei. E ele fê-lo em cerca de metade do tempo que levei para atingir 6 milhões de dólares em lucros.*
Não está pronto para dar esse passo ainda? Eu também tenho um novo Bootcamp de 30 dias para os comerciantes. Filmei-o com um dos meus melhores alunos, Matthew Monaco – é um recurso incrível para se familiarizar com o nicho das acções.
É minha honra e meu privilégio educar os comerciantes e ajudá-los a encontrar o seu próprio caminho – legitimamente.
Você promete negociar de forma responsável? Está pronto para dar o próximo passo?