Pode uma confiança ser mudada depois do seu criador ter morrido? Infelizmente para os beneficiários, a resposta é um quase certo “não”. Vamos falar sobre como os trusts funcionam, e o que isso significa para os beneficiários após a morte do criador do trust, também conhecido como o concedente, colonizador ou criador de trust.
Existem vários tipos de trusts, mas o mais comum e conhecido é o trust vivo revogável, muitas vezes chamado apenas de “trust vivo”. Como todos os trusts, os trusts vivos revogáveis envolvem três partes: o concedente; o trustee, a quem o trustee dá propriedades para manter e administrar; e o beneficiário, que se beneficia dos bens sob os cuidados do trustee. O instrumento do trust é o documento que cria o trust, define os direitos e responsabilidades das partes e estabelece os termos do trust.
Quando alguém faz um trust vivo revogável, ele pode ocupar as três funções: concedente, trustee e beneficiário. Na maioria das formas que importa, as coisas são muito parecidas com quando o concedente era dono da propriedade em seu próprio nome. O cedente tem controle total e uso da propriedade no fideicomisso, pode fazer mudanças nos termos do fideicomisso, e até mesmo terminar o fideicomisso por completo. A capacidade de terminar, ou revogar, o trust durante a vida do cedente é a razão pela qual o trust é chamado de “revogável”
O que acontece quando o cedente de um trust morre
Quando o cedente cria o trust, ele ou ela nomeia um trustee sucessor. O fiduciário sucessor é posicionado para assumir a gestão do fideicomisso quando o cedente/fiduciário original morre ou fica legalmente incapacitado. (Se o cedente ficar incapacitado, digamos, ao desenvolver o mal de Alzheimer, o fideicomissário sucessor gerencia os bens do fideicomisso em seu benefício e o de qualquer outro beneficiário nomeado.)
A morte do cedente, o fideicomisso se torna irrevogável, seus termos estabelecidos em pedra. Independentemente da intenção do cedente de mudar ou mesmo terminar o trust, os termos do trust definidos no instrumento fiduciário no momento da morte do cedente são o controle. Se, por exemplo, o cedente tivesse uma queda com um de seus filhos adultos, e a removesse como beneficiária do fundo pouco antes de sua morte, então ela teria mudado de idéia, mas não teria a chance de restaurá-la como beneficiária, ela estaria sem sorte.
Se um casal estabelece um fundo vivo revogável no qual ambos servem como cedentes, o instrumento de fideicomisso pode prever que o fundo se tornará irrevogável após a morte do primeiro cônjuge do cedente. No entanto, em geral, o trust não se torna irrevogável até a morte do segundo cônjuge outorgante. No cenário acima, se o marido morrer primeiro, e a esposa souber de seu desejo de reintegrar a filha como beneficiária (ou se ela própria assim o desejar), a esposa poderia acrescentar a filha de volta ao trust como beneficiária, mesmo após a morte do marido.
Por que um fideicomisso revogável se torna irrevogável após a morte do concedente?
Fideicomissos revogáveis proporcionam uma forma de as pessoas que fazem um plano de bens manterem o controlo sobre os seus bens durante a vida, evitarem o testamento desses bens após a sua morte, e manterem uma medida de controlo sobre esses bens após a sua morte. Para os doadores que estão preocupados, por exemplo, com o que aconteceria se jovens herdeiros adultos entrassem em sua herança de uma só vez, um fideicomisso oferece uma forma de prover aos entes queridos, enquanto controla quanto dinheiro eles recebem de uma vez.
Um fideicomisso revogável também oferece uma forma de incentivar certos comportamentos por parte dos beneficiários. Por exemplo, se a avó quiser que os seus netos prossigam os estudos superiores, ela pode organizar a sua confiança para fazer uma distribuição para eles por cada semestre que eles fazem a Lista de Reitores ou quando eles se formam.
A capacidade de exercer alguma medida de controle sobre a forma como os beneficiários recebem os bens do fundo é uma das principais vantagens de um fundo. Se os beneficiários fossem capazes de contornar isso e fazer mudanças no trust após a morte do concedente, os trusts não seriam uma opção tão atraente para muitas pessoas.
Pode um trust ser alterado após a morte do concedente?
A partir do Código de Trust de Ohio, um tribunal de Ohio pode modificar os termos administrativos ou os termos dispositivos de um trust, ou mesmo terminar o trust em circunstâncias muito limitadas. Se houvesse circunstâncias que o fundador não pudesse ou não pudesse antecipar, e mudando os termos do fundo fiduciário, o tribunal poderia modificar os propósitos do fundo. Na medida do possível, um tribunal modificando o fundo fiduciário faria isso de forma consistente com o que o fundador provavelmente pretendia.
Ainda, se continuar o fundo fiduciário nos seus termos existentes não seria prático ou prejudicaria a administração do fundo, o tribunal pode modificar os termos administrativos do fundo fiduciário.
É possível que um tribunal concorde em modificar os termos dispositivos de um trust (isto é, quem recebe as distribuições, sob que circunstâncias, e quanto) se um peticionário for capaz de provar influência indevida por parte de um beneficiário. No entanto, tais concursos são batalhas difíceis e extremamente difíceis de provar. Se você é um beneficiário ou um beneficiário que não gosta dos termos de um fundo, seu recurso é provavelmente muito limitado.
Se você é um concedente, você deve tomar medidas para rever sua confiança a cada poucos anos enquanto estiver vivo e capaz de garantir que seus termos ainda reflitam suas intenções.
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