Uma das vantagens de usar um fundo fiduciário vivo, em vez de um testamento, para deixar a maior parte da sua propriedade é que dá mais privacidade à sua família.
Como os testamentos se tornam públicos
Você pode manter todos os seus documentos de planeamento imobiliário privados enquanto estiver vivo. Depois de escrever seu testamento, por exemplo, você pode e deve guardá-lo em um lugar seguro (como uma caixa à prova de fogo); você não precisa arquivá-lo em um tribunal local ou outra entidade governamental.
Após a morte, no entanto, a maioria dos estados exige que quem quer que tenha a posse do testamento da pessoa falecida deve arquivá-lo prontamente no tribunal de sucessões local. Isto é verdade mesmo que não haja nenhum processo na corte de sucessões. Alguém que tem o testamento mas intencionalmente não o apresenta pode ser penalizado pelo tribunal, normalmente com uma multa.
Após um testamento ter sido apresentado, é uma questão de registro público, aberto a qualquer um que queira vê-lo. É por isso que os testamentos das celebridades aparecem online tão rapidamente, muitas vezes apenas horas depois de terem sido depositados no tribunal. O público não está interessado na maioria dos testamentos das pessoas comuns, claro, mas um parente ou um conhecido intrometido pode estar, e algumas pessoas simplesmente não gostam da idéia de que qualquer um possa ver como eles escolhem deixar seus bens mundanos.
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Why Trusts Stay Private
Um fundo de confiança vivo nunca precisa ser arquivado em um tribunal, seja antes ou depois da sua morte. O tribunal de sucessões não está envolvido na supervisão do seu trustee, a pessoa que você nomear no documento do trust para lidar com a distribuição dos bens do trust. O trustee simplesmente segue as instruções que você escreveu no documento do trust, sem obter permissão ou aprovação do tribunal.
O que você não pode manter privado
Por vezes, detalhes de como você pretende deixar sua propriedade não podem ser mantidos inteiramente privados – quer você use um testamento ou um trust vivo para tratar de seus assuntos.
Termos do trust, se a lei estadual exigir a divulgação aos parentes. Muitos estados exigem que se você deixar um fundo fiduciário vivo, o fiduciário, após sua morte, deve dar uma cópia para os beneficiários (pessoas que herdam propriedade do fundo fiduciário) se eles a solicitarem. Em alguns estados, os beneficiários só podem ver a parte do documento que lhes diz respeito – mas em outros, podem ver tudo, o que significa que um beneficiário pode ser capaz de ver o que todos os outros estão herdando, também. E em alguns estados, o fiduciário deve notificar certos parentes próximos – normalmente definidos como as pessoas que herdariam sob a lei estadual na ausência de um testamento – sobre o fideicomisso após a sua morte, e dar-lhes uma cópia se eles o solicitarem.
Propriedade real do patrimônio. Quem possui bens imóveis é sempre uma questão de registro público. Qualquer pessoa pode procurar uma determinada parcela de bens imóveis no escritório local de registro de imóveis (muitas vezes chamado de registrador do condado ou registro de escrituras, dependendo de onde você mora) e descobrir quem é o proprietário. (Muitas vezes, outras informações também estão disponíveis, tais como o valor dos impostos sobre a propriedade pagos anualmente). Assim, uma vez que o seu imóvel tenha sido transferido para a pessoa que o herda, será uma questão de registro público.
Fatos. Se você deixar um fundo fiduciário vivo e um parente descontente processar por seu patrimônio, o documento fiduciário provavelmente fará parte do registro público da ação judicial. Estes tipos de processos são raros, no entanto, e normalmente só surgem quando os descendentes que esperam uma herança são deixados sem nada ou quase nada. Portanto, a menos que você pense que alguém tem razões para se opor fortemente ao seu plano patrimonial, você provavelmente não precisa se preocupar com uma batalha judicial após a sua morte.