Produse de brokeraj: Nu sunt asigurate de FDIC – Nu au garanție bancară – Își pot pierde valoarea
Investitorii trebuie să analizeze cu atenție informațiile conținute în prospect, inclusiv obiectivele de investiții, riscurile, taxele și cheltuielile. Puteți solicita un prospect sunând la 800-435-4000. Vă rugăm să citiți cu atenție prospectul înainte de a investi.
Anuitățile variabile sunt vândute numai prin prospect. Puteți solicita un prospect sunând la 888-311-4887 sau vizitând schwab.com/annuity. Înainte de a cumpăra o anuitate variabilă, trebuie să citiți cu atenție prospectul și să luați în considerare obiectivele de investiții și toate riscurile, taxele și cheltuielile asociate cu anuitatea și opțiunile sale de investiții.
Fondurile de piață monetară nu sunt nici asigurate, nici garantate de Federal Deposit Insurance Corporation sau de orice altă agenție guvernamentală. Deși fondul urmărește să păstreze valoarea unei investiții pe piața monetară la 1,00 USD pe acțiune, este posibil să se piardă bani investind în fond.
Valoarea fondurilor cu dată țintă va fluctua până la și după datele țintă. Nu există nicio garanție că fondurile vor oferi un venit adecvat la sau până la pensionare. Alocările de active ale fondurilor la date țintă pot suferi modificări în timp, în conformitate cu prospectul fiecărui fond.
Charles Schwab & Co., Inc., Charles Schwab Bank, optionsXpress, Inc., Compliance11, Inc. și Schwab Performance Technologies sunt companii separate, dar afiliate și filiale ale The Charles Schwab Corporation. Produsele de brokeraj sunt oferite de Charles Schwab & Co., Inc. (Member SIPC) („Schwab”) („Schwab”) și optionsXpress, Inc. (Member SIPC) („optionsXpress”) („optionsXpress”). Schwab Advisor Services™ deservește consilierii de investiții independenți și include serviciile de custodie, tranzacționare și suport ale Schwab. Produsele și serviciile de depozit și de creditare sunt oferite de Charles Schwab Bank, membră FDIC și Equal Housing Lender („Schwab Bank”). Charles Schwab & Co., Inc. nu solicită, nu oferă, nu susține, nu negociază și nu inițiază niciun produs de împrumut ipotecar și nu este nici un broker ipotecar licențiat, nici un creditor ipotecar licențiat. Windhaven Investment Management, Inc. („Windhaven”) și Thomas Partners, Inc. sunt consilieri de investiții înregistrați și afiliați ai Charles Schwab & Co., Inc.. Charles Schwab Investment Management, Inc. („CSIM”) este o filială a Charles Schwab & Co., Inc.
1. La răscumpărarea fondurilor deținute timp de 90 de zile sau mai puțin se va percepe comisionul de răscumpărare pe termen scurt al Schwab de 49,95 $. Schwab își rezervă dreptul de a scuti anumite fonduri de acest comision. Tranzacțiile cu fonduri mutuale fără încărcare disponibile prin serviciul Mutual Fund OneSource (inclusiv fondurile Schwab) sunt disponibile fără comisioane de tranzacție atunci când sunt efectuate prin Schwab.com sau prin canalele noastre telefonice automate. Pentru ordinele de tranzacționare plasate prin intermediul unui broker, se aplică o taxă de serviciu de 25 de dolari. Schwab își rezervă dreptul de a modifica fondurile pe care le punem la dispoziție fără comisioane de tranzacție și de a restabili comisioanele pentru orice fond.
Charles Schwab & Co., Inc. primește o remunerație de la societățile de fonduri care participă la serviciul Mutual Fund OneSource pentru servicii de evidență și servicii pentru acționari și alte servicii administrative.
2. Schwab Charitable Fund este o organizație independentă fără scop lucrativ care a încheiat acorduri de servicii cu anumite afiliate ale The Charles Schwab Corporation.
3. Consilierii sunt independenți și nu sunt angajați sau agenți ai Charles Schwab & Co., Inc. Schwab selectează consilierii și verifică experiența și acreditările acestora în funcție de criteriile stabilite de Schwab, cum ar fi anii de experiență în gestionarea investițiilor, valoarea activelor gestionate, educația profesională, licențele de reglementare și relația de afaceri ca și client al Schwab. Consilierii plătesc comisioane către Schwab în legătură cu recomandările făcute. Schwab nu supraveghează consilierii și nu pregătește, verifică sau aprobă informațiile distribuite de către consilieri. Investitorii trebuie să decidă dacă să angajeze un consilier și ce autoritate să îi acorde acestuia. Investitorii, și nu Schwab, sunt responsabili pentru monitorizarea și evaluarea serviciilor, performanțelor și tranzacțiilor din cont ale unui consilier.
4. Grupul de fonduri Laudus Group® include fondurile Laudus Mondrian și Laudus Growth Investors, care fac parte din LaudusTrust și Laudus Institutional Trust și sunt distribuite de ALPS Distributors, Inc.; și Laudus MarketMasters Funds®, care fac parte din Schwab Capital Trust și sunt distribuite de Charles Schwab Investment Management, Inc. ALPS Distributors, Inc. și Charles Schwab Investment Management, Inc. sunt entități neafiliate.
5. Nu există niciun comision pentru deschiderea și menținerea contului dumneavoastră. Se pot aplica alte taxe. Consultați ghidul de prețuri pentru detalii.
6. Se aplică anumite condiții. Vă rugăm să consultați schwab.com/garantare.
7. Gestionarea portofoliului este asigurată de Charles Schwab Investment Advisory, Inc. („CSIA”), o filială a Charles Schwab & Co., Inc.
8. Conturile Schwab Bank High Yield Investor Checking® sunt disponibile numai ca conturi legate de conturile Schwab One®. Contul de brokeraj Schwab One nu are cerințe privind soldul minim și nu există obligația de a alimenta acest cont atunci când este deschis cu un cont High Yield Investor Checking legat.
9. Se aplică restricții: Tranzacțiile online ale ETF-urilor Schwab sunt fără comisioane la Charles Schwab & Co., Inc. în timp ce tranzacțiile cu ETF-uri de la terți pot fi supuse unor comisioane. Tranzacțiile asistate de broker și tranzacțiile telefonice automatizate sunt supuse unor taxe de serviciu. Se pot aplica derogări. Consultați Ghidul de stabilire a prețurilor Charles Schwab pentru detalii. Se aplică condiții: Tranzacțiile cu ETF-uri disponibile prin Schwab ETF OneSource™ (inclusiv Schwab ETF-uri™) sunt disponibile fără comisioane atunci când sunt plasate online într-un cont Schwab. Se aplică taxe de serviciu pentru ordinele de tranzacționare plasate prin intermediul unui broker (25 USD) sau prin telefon automat (5 USD). La tranzacțiile de vânzare se aplică un comision de procesare la bursă. Anumite tipuri de tranzacții Schwab ETF OneSource nu sunt eligibile pentru renunțarea la comisioane, cum ar fi vânzările în lipsă și cumpărările pentru acoperire (fără a include Schwab ETF-uri). Schwab își rezervă dreptul de a modifica ETF-urile pe care le punem la dispoziție fără comisioane. Toate ETF-urile sunt supuse comisioanelor și cheltuielilor de administrare. Vă rugăm să consultați ghidul de stabilire a prețurilor pentru informații suplimentare.
Reneficiile investițiilor vor fluctua și sunt supuse volatilității pieței, astfel încât acțiunile unui investitor, atunci când sunt răscumpărate sau vândute, pot valora mai mult sau mai puțin decât costul lor inițial. Spre deosebire de fondurile mutuale, acțiunile ETF-urilor nu pot fi răscumpărate individual direct cu ETF-ul. Acțiunile sunt cumpărate și vândute la prețul pieței, care poate fi mai mare sau mai mic decât valoarea activului net (NAV).
TEF-urile Schwab sunt distribuite de SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). SIDCO nu este afiliată cu Charles Schwab & Co., Inc. Aflați mai multe la schwab.com/SchwabETFs.
10. StreetSmart Edge® de la Schwab este disponibil pentru clienții Schwab Active Trading. Accesul la NASDAQ TotalView® este oferit gratuit clienților neprofesioniști care au efectuat 120 sau mai multe tranzacții cu acțiuni și/sau opțiuni în ultimele 12 luni, 30 sau mai multe tranzacții cu acțiuni și/sau opțiuni fie în trimestrul curent, fie în trimestrul anterior, sau care au menținut solduri de 1 milion de dolari sau mai mult în gospodărie la Schwab. Clienții Schwab Active Trading care nu îndeplinesc aceste cerințe se pot abona la Nasdaq TotalView pentru o taxă trimestrială. Clienților profesioniști li se poate cere să îndeplinească criterii suplimentare înainte de a obține un abonament la Nasdaq TotalView. Această ofertă poate fi supusă unor restricții sau comisioane suplimentare și poate fi modificată în orice moment.
11. Serviciul Schwab Mobile Deposit se supune anumitor cerințe de eligibilitate, limitări și alte condiții. Înscrierea nu este garantată și se aplică politicile standard de reținere. Necesită un semnal wireless sau o conexiune mobilă.
12. Evaluările și opiniile exprimate de clienți nu sunt menite să sugereze performanțe viitoare sau adecvarea oricărui tip de cont, produs sau serviciu pentru un anumit client și este posibil să nu fie reprezentative pentru experiența altor clienți. Schwab nu poate garanta acuratețea informațiilor incluse în recenziile clienților. Vă rugăm să consultați reviews.schwab.com/1022/allreviews.htm pentru cele mai recente informații despre ratinguri și detalii legate de calcularea scorurilor medii de rating și a Ghidului de publicare.
13. Investițiile internaționale implică riscuri suplimentare, care includ diferențe în ceea ce privește standardele de contabilitate financiară, fluctuațiile valutare, riscul geopolitic, impozitele și reglementările străine și potențialul unor piețe lipsite de lichiditate. Investițiile pe piețele emergente pot accentua aceste riscuri.
14. Se aplică condiții: Tranzacțiile cu ETF-uri disponibile prin Schwab ETF OneSource™ (inclusiv Schwab ETF-uri™) sunt disponibile fără comisioane atunci când sunt plasate online într-un cont Schwab. Se aplică taxe de serviciu pentru ordinele de tranzacționare plasate prin intermediul unui broker (25 USD) sau prin telefon automat (5 USD). La tranzacțiile de vânzare se aplică un comision de procesare la bursă. Anumite tipuri de tranzacții Schwab ETF OneSource nu sunt eligibile pentru renunțarea la comisioane, cum ar fi vânzările în lipsă și cumpărările pentru acoperire (fără a include Schwab ETF-uri). Schwab își rezervă dreptul de a modifica ETF-urile pe care le punem la dispoziție fără comisioane. Toate ETF-urile sunt supuse comisioanelor și cheltuielilor de administrare. Vă rugăm să consultați Ghidul de stabilire a prețurilor Charles Schwab pentru informații suplimentare.
Renturile investițiilor vor fluctua și sunt supuse volatilității pieței, astfel încât acțiunile unui investitor, atunci când sunt răscumpărate sau vândute, pot valora mai mult sau mai puțin decât costul lor inițial. Spre deosebire de fondurile mutuale, acțiunile ETF-urilor nu pot fi răscumpărate individual direct cu ETF-ul. Acțiunile sunt cumpărate și vândute la prețul pieței, care poate fi mai mare sau mai mic decât valoarea activului net (NAV).
Charles Schwab & Co., Inc. primește o remunerație de la companiile terțe de ETF-uri care participă la Schwab ETF OneSource™ pentru ținerea evidenței, servicii pentru acționari și alte servicii administrative, inclusiv dezvoltarea și întreținerea programului.
Schwab ETF-urile sunt distribuite de SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). SIDCO nu este afiliată cu Charles Schwab & Co., Inc. Aflați mai multe la schwab.com/SchwabETFs.
15. Anuitatea Schwab Retirement Income Variable este emisă de Pacific Life Insurance Company în toate statele, cu excepția New York-ului, iar în New York de Pacific Life & Annuity Company. Contractele sunt vândute exclusiv de Charles Schwab & Co., Inc. prin intermediul reprezentanților săi, inclusiv atât angajații, cât și contractanții independenți și angajații acestora („Schwab Financial Consultants”). Charles Schwab Investment Management, Inc. (CSIM) este consilierul pentru opțiunile de investiții subiacente.
Charles Schwab & Co., Inc. și Charles Schwab Investment Management, Inc. sunt companii separate, dar afiliate și filiale ale The Charles Schwab Corporation și nu sunt afiliate cu Pacific Life Insurance Company sau Pacific Life and Pacific Life & Annuity Company.
16. Pe baza cheltuielilor de exploatare, care sunt în general mai mici pentru ETF-uri decât pentru fondurile mutuale gestionate în mod activ. Cheltuielile de exploatare reprezintă totalul tuturor cheltuielilor de exploatare anuale ale unui fond. Comisioanele de administrare nu reprezintă decât o componentă a cheltuielilor de funcționare a fondului. Nu uitați că costul este doar un element de luat în considerare atunci când luați o decizie de investiție. Un investitor poate renunța la oportunitatea de a depăși performanța pieței dacă nu se află într-un fond administrat activ.
Se aplică anumite condiții: Tranzacțiile cu ETF-uri disponibile prin Schwab ETF OneSource™ (inclusiv Schwab ETF-uri™) sunt disponibile fără comisioane atunci când sunt plasate online într-un cont Schwab. Se aplică taxe de serviciu pentru ordinele de tranzacționare plasate prin intermediul unui broker (25 USD) sau prin telefon automat (5 USD). La tranzacțiile de vânzare se aplică un comision de procesare la bursă. Anumite tipuri de tranzacții Schwab ETF OneSource nu sunt eligibile pentru renunțarea la comisioane, cum ar fi vânzările în lipsă și cumpărările pentru acoperire (fără a include Schwab ETF-uri). Schwab își rezervă dreptul de a modifica ETF-urile pe care le punem la dispoziție fără comisioane. Toate ETF-urile sunt supuse comisioanelor și cheltuielilor de administrare. Vă rugăm să consultați Ghidul de stabilire a prețurilor Charles Schwab pentru informații suplimentare.
Charles Schwab & Co., Inc. primește remunerații de la companiile terțe de ETF-uri care participă la Schwab ETF OneSource™ pentru păstrarea înregistrărilor, servicii pentru acționari și alte servicii administrative, inclusiv dezvoltarea și întreținerea programului.
Schwab ETF-urile sunt distribuite de SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). SIDCO nu este afiliată cu Charles Schwab & Co., Inc. Aflați mai multe la schwab.com/SchwabETFs.
Schwab Retirement Plan Services, Inc. și Schwab Retirement Plan Services Company (colectiv „Schwab Retirement Plan Services”) sunt companii separate, dar afiliate și filiale ale The Charles Schwab Corporation.
17. PortfolioCenter Hosted și Schwab OpenView Mobile, denumit în prezent Schwab Advisor Mobile Connect, sunt produse ale SPT. Schwab Performance Technologies („SPT”) este o filială a The Charles Schwab Corporation, separată de filiala sa Charles Schwab & Co., Inc. (Schwab). Schwab este un broker-dealer înregistrat care oferă servicii de brokeraj, în timp ce SPT licențiază software și oferă produse și servicii tehnologice conexe. Consilierii de investiții independenți nu sunt deținuți, afiliați sau supravegheați de Schwab sau de filialele sale.
18. Schwab Bank, Charles Schwab Investment Management Inc. (CSIM), și Charles Schwab & Co., Inc. („Schwab”) sunt companii separate, dar afiliate și filiale ale The Charles Schwab Corporation. Schwab Retirement Plan Services oferă servicii de păstrare a evidenței și servicii conexe cu privire la planurile de pensii. Produsele și serviciile de fiducie și custodie sunt oferite de Charles Schwab Bank. CSIM este consilierul de investiții înregistrat (RIA) care administrează fondurile proprii ale Schwab (fondurile Schwab). Fondurile Schwab sunt distribuite de Schwab.
Proprietatea indicelui-„Russell Fundamental Global Select Global Index”- este o marcă comercială comună a Russell Investments („Russell”) și Research Affiliates LLC („RA”) și este utilizată de fond sub licență. „Research Affiliates” și „Fundamental Index” sunt mărci comerciale ale RA. Sub rezerva drepturilor de proprietate intelectuală ale RA asupra anumitor conținuturi, Russell este proprietarul tuturor drepturilor de autor legate de indicii fundamentali Russell. Russell este proprietarul mărcilor comerciale și al drepturilor de autor legate de indicii Russell. Fondul Schwab Fundamental US Large Company Index Fund nu este sponsorizat, aprobat, vândut sau promovat de Russell sau RA, iar Russell și RA nu fac nicio declarație cu privire la oportunitatea de a investi în acțiuni ale fondului.
19. Conturile trebuie să mențină un sold minim de 5.000 de dolari pentru a fi eligibile pentru reechilibrarea automată.
Diversificarea, investițiile automate și strategiile de reechilibrare nu asigură un profit și nu protejează împotriva pierderilor pe piețele în declin.
Schwab Intelligent Portfolios™ este pus la dispoziție prin intermediul Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. („SWIA”), un consilier de investiții înregistrat. Serviciile de administrare a portofoliului sunt furnizate de Charles Schwab Investment Advisory („CSIA”). SWIA și CSIA sunt afiliate ale Charles Schwab & Co., Inc. („Schwab”) și filiale ale The Charles Schwab Corporation.
20. Necesită un semnal wireless sau o conexiune mobilă. Disponibilitatea sistemului și timpii de răspuns sunt condiționate de condițiile de piață și de limitările conexiunii dvs. mobile. Funcționalitatea poate varia în funcție de sistemul de operare și/sau de dispozitiv.
Apple®, iPhone și Apple Watch™ sunt mărci comerciale ale Apple Inc. înregistrate în S.U.A. și în alte țări.
21. Înainte de a investi într-un Plan 529, analizați cu atenție obiectivele de investiții, riscurile, taxele și cheltuielile planului. Aceste informații și mai multe despre plan pot fi găsite în Ghidul și Acordul de participare Schwab 529, disponibile la Charles Schwab & Co., Inc. și trebuie citite cu atenție înainte de a investi. Dacă nu sunteți contribuabil din Kansas, luați în considerare, înainte de a investi, dacă statul de origine al dumneavoastră sau al beneficiarului oferă un plan 529 care oferă contribuabililor săi beneficii fiscale de stat și alte beneficii care nu sunt disponibile prin acest plan. Ca în cazul oricărei investiții, este posibil să pierdeți bani investind în acest plan.
Planul Schwab 529 College Savings Plan este disponibil prin intermediul Charles Schwab & Co., Inc. și este administrat de American Century Investment Management, Inc. Planul a fost creat de legislatura statului Kansas în conformitate cu prevederile secțiunii 529 din Codul de venituri interne și este administrat de Ron Estes, trezorierul statului Kansas. Aviz: Conturile înființate în cadrul Schwab 529 College Savings Plan și câștigurile acestora nu sunt nici asigurate, nici garantate de statul Kansas, de trezorierul statului Kansas, de American Century Investments® sau de Charles Schwab & Co., Inc. Conturile înființate în cadrul Schwab 529 College Savings Plan sunt domiciliate la American Century Investments și nu la Schwab.
American Century Investments primește o remunerație de la societățile de fonduri, inclusiv PIMCO Funds, American Beacon Advisors, Metropolitan West Management, LLC și Baron Funds® pentru ținerea evidenței, servicii pentru acționari și alte servicii administrative asociate cu fondurile deținute în portofoliile Schwab 529 College Savings Plan.
22. Consultați broșura de informare Institutional Intelligent Portfolios™ pentru informații importante.
Institutional Intelligent Portfolios este pus la dispoziție prin intermediul consilierilor de investiții independenți și este sponsorizat de Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. („SWIA”), un consilier de investiții înregistrat. SWIA este o filială a Charles Schwab & Co., Inc. („CS&Co.”) și o filială a The Charles Schwab Corporation.
23. Toate serviciile de consultanță (inclusiv portofoliile de conturi administrate) sunt furnizate de Advisor Firms („Advisor”), un consilier de investiții înregistrat independent, care utilizează serviciile tehnologice de conturi administrate ale Morningstar Associates, LLC („Morningstar”), un consilier de investiții înregistrat și o filială deținută integral de Morningstar, Inc. Morningstar nu este afiliată cu Consilierul. Nici firma consilierului, nici Morningstar nu este afiliată sau nu este un agent al Schwab Retirement Plan Services, Inc. („SRPS”) sau oricare dintre afiliații săi (colectiv „Charles Schwab”). Nu există nicio garanție că strategia de economisire și de investiții a unui participant va asigura un venit adecvat la sau până la pensionare. SRPS percepe comisioane pentru serviciile de păstrare a înregistrărilor și serviciile conexe pe care le furnizează, iar comisioanele pot fi percepute, de asemenea, de către firma de consultanță pentru furnizarea serviciilor de consultanță. Morningstar oferă o recomandare privind rata de economisire ca parte a serviciilor tehnologice pentru conturile administrate pe care le furnizează consilierului. Pentru planurile care nu includ o funcție de amânare a salariului, nu va fi inclusă o recomandare privind rata de economisire.
24. Charles Schwab Investment Management, Inc. („CSIM”), consilierul de investiții pentru fondurile proprii ale Schwab, și Charles Schwab & Co., Inc. („Schwab”, membru SIPC), distribuitorul pentru fondurile Schwab, sunt societăți separate, dar afiliate și filiale ale The Charles Schwab Corporation.
25. Schwab Intelligent Advisory este acum Schwab Intelligent Portfolios Premium™.
Vă rugăm să citiți broșurile de informare Schwab Intelligent Portfolios Solutions™ pentru informații importante, prețuri și dezvăluiri legate de programele Schwab Intelligent Portfolios și Schwab Intelligent Portfolios Premium.
Schwwab Intelligent Portfolios® și Schwab Intelligent Portfolios Premium™ sunt puse la dispoziție prin intermediul Charles Schwab & Co. Inc. („Schwab”), un consilier de investiții și un broker dealer dublu înregistrat. Serviciile de administrare a portofoliilor sunt furnizate de Charles Schwab Investment Advisory, Inc. („CSIA”). Schwab și CSIA sunt filiale ale The Charles Schwab Corporation.
26. Schwab Intelligent Income este disponibil atât în Schwab Intelligent Portfolios, cât și în Schwab Intelligent Portfolios Premium. Nu se percep taxe de consultanță sau comisioane pentru Schwab Intelligent Portfolios. Pentru Schwab Intelligent Portfolios Premium, există un comision inițial de planificare de 300 de dolari la înscriere și un comision de consultanță de 30 de dolari pe lună perceput trimestrial, așa cum este detaliat în broșurile de informare Schwab Intelligent Portfolios Solutions™. Investitorii în Schwab Intelligent Portfolios și Schwab Intelligent Portfolios Premium (denumite colectiv „Schwab Intelligent Portfolios Solutions”) plătesc costuri directe și indirecte. Vă rugăm să citiți broșurile de informare Schwab Intelligent Portfolios Solutions™ pentru informații importante, prețuri și dezvăluiri legate de programele Schwab Intelligent Portfolios și Schwab Intelligent Portfolios Premium.
27. TD Ameritrade, Inc., membru FINRA/SIPC, și TD Ameritrade Clearing, Inc., membru FINRA/SIPC, sunt filiale ale TD Ameritrade Holding Corporation (NASDAQ: AMTD). TD Ameritrade este o marcă comercială deținută în comun de TD Ameritrade IP Company, Inc. și The Toronto-Dominion Bank. TD AMERITRADE este marcă înregistrată a TD Ameritrade IP Company, Inc.
28. Schwab Stock Slices nu este menit să reprezinte un sfat de investiții sau o recomandare a vreunei acțiuni. Investițiile în acțiuni pot fi volatile și implică riscuri, inclusiv pierderea capitalului. Luați în considerare circumstanțele dumneavoastră individuale înainte de a investi.
.