Un Plan succesoral este un document scris legal care explică modul în care doriți ca bunurile dvs. să fie împărțite la moartea dvs. Instanța nu recunoaște declarațiile orale sau promisiunile verbale de a da bunuri la moarte. Avocații noștri vor redacta și vor concepe planul dvs. de succesiune pentru a vă ajuta să pregătiți un plan de succesiune care să stabilească directivele dvs. de distribuire a bunurilor dvs. către familia și prietenii dvs. Clienții noștri variază de la generații mai tinere cu un grad ridicat de potențial de acumulare a averii până la proprietari de afaceri și persoane fizice stabilite. Ne concentrăm pe o abordare practică și sistematică pentru a-i proteja de amenințările actuale, precum și pentru a valorifica oportunitățile viitoare. Îi ajutăm pe clienții noștri să strângă informațiile necesare pentru a păstra bunurile clienților noștri pentru ei înșiși și pentru generațiile lor viitoare.
Wills
Un testament este un document legal redactat și executat în conformitate cu legislația statului, care devine irevocabil în momentul decesului. De multe ori, se creează un testament de tip „pour-over” împreună cu un „living trusts” pentru a evita succesiunea. Un testament „pour-over” transferă toate bunurile prin testament într-un trust la moartea părții. Acestea sunt apoi distribuite către beneficiarii trustului. Un testament „pour-over” simplifică procesul pentru a se asigura că toate bunurile, care nu sunt plasate în trust, sunt distribuite beneficiarilor în conformitate cu intenția autorului testamentului.
Fiducia de viață
Fiducia de viață constituie principala noastră responsabilitate. Căutăm să înțelegem și să adaptăm planurile noastre de trust la nevoile specifice și la situația de viață a fiecărui client. Aceste planuri cuprind mai mult decât o abordare de bază de tip „one-size-fits-all”, ci mai degrabă trecem la o abordare avansată de planificare fiscală și de protecție a activelor pentru moștenitori și pentru bunurile din patrimoniu. Aceasta poate include protecția pentru copii, soți, întreprinderi și o gamă largă de nevoi speciale pentru fiecare situație dată a unui client.
Asigurare de viață în cadrul unui trust
Un fapt puțin cunoscut este că orice sumă semnificativă de asigurare de viață este, de obicei, irosită fără un trust adecvat. O realitate pertinentă este că, fără o planificare corectă, majoritatea persoanelor cu averi semnificative sau cu polițe mai mari care dețin o asigurare de viață, vor pierde aproximativ patruzeci de cenți din fiecare dolar de asigurare de viață la moartea lor. Clienții pot păstra o cotă mai mare din averile lor cu o planificare adecvată. Adesea, putem structura trusturi care să permită unui soț sau soție care primește veniturile unei asigurări de viață să beneficieze de utilizarea acestor fonduri în timpul vieții, fără a plăti impozite, iar apoi aceste fonduri să fie folosite în beneficiul copiilor și al averilor generațiilor viitoare, fără a plăti impozite. Polița include asigurarea de viață second-to-die este o altă opțiune pentru a reduce cheltuielile fiscale.
Planificarea beneficiilor de pensionare
Pe măsură ce vârsta de pensionare este ridicată, mulți oameni trec cu vederea importanța unor economii suficiente pentru pensie. Multe beneficii de pensionare pot „dispărea” la decesul proprietarului. Există modalități semnificative de a echilibra utilizarea fondurilor în raport cu creșterea potențială, precum și de a proteja beneficiarii prin structuri fiduciare permise. Aceste beneficii sunt rezultatul unei vieți de muncă grea și nu există niciun motiv pentru a le permite să se risipească la un deces neașteptat. Un client cu un IRA mare ar trebui să se intereseze de stabilirea unui trust specializat pentru a spori beneficiile pentru un moștenitor.
Planificarea succesorală
Un decedat care moare fără un testament sau un plan succesoral își asumă riscul ca bunurile sale să nu fie distribuite în modul în care a ales. Mai degrabă, aceștia lasă la latitudinea instanței de judecată să decidă cum ar trebui împărțite bunurile. Acest proces durează cel puțin nouă (9) luni și poate dura mai mult de doi (2) ani. Cu toate acestea, dacă există un testament, instanța va distribui bunurile către beneficiarii numiți în testament.
Un plan de succesiune este un document scris din punct de vedere juridic care explică modul în care doriți ca bunurile dvs. să fie împărțite la moartea dvs. Instanța nu recunoaște declarațiile verbale sau promisiunile verbale de a da bunuri la deces.
Stone & Sallus LLP va redacta și va concepe planul dvs. succesoral în conformitate cu dorințele dvs. Avocații noștri foarte bine pregătiți se află în practică pentru a vă ajuta să pregătiți un plan de succesiune care să stabilească directivele dvs. pentru distribuirea bunurilor dvs. către familia și prietenii dvs.
Clienții noștri variază de la generații mai tinere cu grade ridicate de potențial de acumulare a averii până la proprietari de afaceri și persoane fizice stabilite. Ne concentrăm pe o abordare practică și sistematică pentru a-i proteja de amenințările actuale, precum și pentru a valorifica oportunitățile viitoare. Îi ajutăm pe clienții noștri să culeagă informațiile necesare pentru a păstra activele clienților noștri pentru ei înșiși și pentru generațiile lor viitoare.
Planificarea succesorală
Firma oferă o planificare sofisticată pentru o varietate de clienți cu valoare netă ridicată pentru a reduce impozitul pe succesiune la deces, pentru a utiliza beneficiile fiscale pentru donații pe viață și pentru a crea o foaie de parcurs pentru a păstra activele. Folosim o varietate de planificări sofisticate pentru a ne asigura că afacerile sunt protejate și pot continua să cunoască o creștere
Puterniciri avocațiale
Întocmim toate tipurile de împuterniciri avocațiale, inclusiv împuterniciri financiare și împuterniciri avocațiale durabile pentru îngrijirea sănătății (numite uneori și directive avansate de îngrijire a sănătății sau testamente vii).
Puternicire avocațială durabilă pentru finanțe
Dacă deveniți incapabil, este important să aveți deja răspuns la următoarele întrebări. Cine va fi ales pentru a lua decizii dificile în ceea ce privește finanțele dumneavoastră? Ce puteri și responsabilități va avea acea persoană cu privire la finanțele dumneavoastră? O varietate de profesioniști de la agenți de bursă, bănci, profesioniști în domeniul imobiliar etc. recunosc Procura Durabilă pentru Finanțe ca fiind un document care reflectă cu exactitate dorințele dumneavoastră, acestea trebuind să fie respectate. Astfel, se păstrează intenția dvs. pentru fonduri și active, în ceea ce privește bunurile imobiliare, plata facturilor și datoriilor și orice alte aspecte ale vieții dvs. financiare.
Împuternicire Durabilă pentru Sănătate (Directiva Medicală Avansată)
În cazul în care deveniți incapabil să vă conduceți deciziile privind sănătatea, cine vă va cunoaște convingerile și dorințele? Cine vă va conduce afacerea? Cine vă va lua deciziile medicale în cazul în care veți deveni incapabil? Deciziile de sfârșit de viață și deciziile semnificative în materie de sănătate necesită o conversație bine gândită pentru a vă asigura că persoana potrivită va adera la dorințele dumneavoastră. Acest document scris este recunoscut de medici și spitale și este unul dintre cele mai importante documente pe care le veți semna vreodată. Un document scris care stabilește astfel de directive este recunoscut, cu condiția să fie semnat, și va asigura respectarea exprimării dorințelor dumneavoastră.
Administrarea probelor și a trusturilor
Dacă un decedat moare cu un trust în vigoare, nu este necesară o administrare judiciară. Bunurile fiduciare sunt administrate de persoana desemnată în documentul fiduciar (trustee). Stone & Sallus LLP va ajuta la navigarea fiduciarului prin administrarea trustului, de la început până la distribuirea finală a activelor către beneficiari.
Firma noastră se ocupă atât de administrații succesorale și fiduciare simple și complexe. Indiferent dacă persoana decedată are un trust, a lăsat un testament („testate”) sau nu a lăsat un testament („intestat”), lucrăm cu dvs. pentru a parcurge etapele necesare. Acest lucru include atât în cadrul procesului de succesiune, cât și în afara acestuia.
Pe măsură ce apar litigii cu privire la moștenitori și beneficiari, experiența noastră în materie de tranzacții și litigii ne ajută să ne servim mai bine clienții și să rezolvăm astfel de contestații. Aceste chestiuni sunt deosebit de provocatoare, deoarece pierderea unei persoane dragi poate crea un catalizator pentru problemele emoționale cu o mare încărcătură care însoțesc acest proces. Înțelegem complexitatea juridică și emoțională și lucrăm pentru a rezolva eventualele contestații pentru a ne asigura că moștenirea poate fi distribuită liber și clar oricăror beneficiari ai unei succesiuni.
.