Plán pozůstalosti je právně sepsaný dokument, který vysvětluje, jak chcete, aby byl váš majetek rozdělen po vaší smrti. Soud neuznává ústní prohlášení nebo sliby o darování majetku pro případ smrti. Naši právníci vám pomohou vypracovat a navrhnout plán pozůstalosti, který stanoví vaše pokyny pro rozdělení vašeho majetku mezi vaši rodinu a přátele. Mezi naše klienty patří jak mladší generace s vysokým stupněm potenciální akumulace majetku, tak i zavedení majitelé firem a jednotlivci. Zaměřujeme se na praktický a systematický přístup, který je ochrání před současnými hrozbami i využije budoucí příležitosti. Pomáháme našim klientům získat potřebné informace, abychom zachovali majetek našich klientů pro ně samotné i pro jejich budoucí generace.
Závěť
Závěť je právní dokument sepsaný a vyhotovený v souladu s právními předpisy státu, který se po smrti stává neodvolatelným. Mnohokrát se vytváří pour-over závěť spolu se svěřenskými fondy, aby se předešlo závěti. Závěť typu „pour-over“ převádí veškerý majetek prostřednictvím závěti do svěřenského fondu po smrti účastníka. Ten je poté rozdělen mezi příjemce ze svěřenského fondu. Pour-over závěť zjednodušuje proces, který zajistí, že veškerý majetek, který není vložen do svěřenského fondu, bude rozdělen mezi oprávněné osoby v souladu s úmyslem sepisovatele.
Životní svěřenský fond
Životní svěřenské fondy představují naši hlavní odpovědnost. Snažíme se porozumět svěřenským plánům a přizpůsobit je konkrétním potřebám a životní situaci každého klienta. Tyto plány zahrnují více než základní univerzální přístup, spíše přecházíme k pokročilému daňovému plánování, ochraně majetku dědiců a majetku pozůstalosti. To může zahrnovat ochranu dětí, manželů, podniků a širokou škálu zvláštních potřeb pro každou danou situaci klienta.
Životní pojištění v rámci trustu
Málo známou skutečností je, že jakákoli významná částka životního pojištění je bez vhodného trustu obvykle zbytečná. Relevantní skutečností je, že bez správného plánování většina osob s významnými majetkovými podíly nebo většími pojistkami obsahujícími životní pojištění přijde po své smrti přibližně o čtyřicet centů z každého dolaru životního pojištění. Klienti si mohou při vhodném plánování ponechat větší podíl svých podílů. Často můžeme vytvořit svěřenské fondy, které umožní manželovi či manželce, kteří obdrží výnosy z životního pojištění, využívat tyto prostředky za svého života bez zdanění, a poté z nich mohou těžit děti a majetek budoucích generací, rovněž bez zdanění. Další možností, jak snížit daňové výdaje, je pojistka zahrnující životní pojištění pro případ smrti druhého v pořadí.
Plánování důchodových dávek
Se zvyšováním věku odchodu do důchodu mnoho lidí přehlíží význam dostatečných úspor na důchod. Mnoho důchodových dávek může po smrti majitele „zmizet“. Existují významné způsoby, jak vyvážit využití prostředků s potenciálním růstem, jakož i ochrana příjemců prostřednictvím přípustných svěřenských struktur. Tyto výhody jsou výsledkem celoživotní tvrdé práce a není důvod, aby se po nečekané smrti rozplynuly. Klient s velkým IRA by se měl zajímat o zřízení specializovaného svěřenského fondu, aby zvýšil výhody pro dědice.
Plánování pozůstalosti
Odúmrť, která zemře bez závěti nebo plánu pozůstalosti, podstupuje riziko, že její majetek nebude rozdělen způsobem, který si zvolila. Spíše ponechává na soudu, aby rozhodl, jak má být majetek rozdělen. Tento proces trvá minimálně devět (9) měsíců a může trvat déle než dva (2) roky. Pokud však existuje závěť, soud rozdělí majetek mezi příjemce uvedené v závěti.
Dědický plán je právně sepsaný dokument, který vysvětluje, jak chcete, aby byl váš majetek rozdělen po vaší smrti. Soud neuznává ústní prohlášení nebo sliby o darování majetku pro případ smrti.
Společnost Stone & Sallus LLP vypracuje a navrhne váš majetkový plán v souladu s vašimi přáními. Naši vysoce kvalifikovaní právníci vám v praxi pomohou připravit plán pozůstalosti, který stanoví vaše směrnice pro rozdělení vašeho majetku mezi vaši rodinu a přátele.
Naši klienti zahrnují jak mladší generace s vysokým stupněm potenciální akumulace majetku, tak i zavedené majitele firem a jednotlivce. Zaměřujeme se na praktický a systematický přístup, který je ochrání před současnými hrozbami i využije budoucí příležitosti. Pomáháme našim klientům získat potřebné informace, abychom zachovali majetek našich klientů pro ně samotné i pro jejich budoucí generace.
Plánování pozůstalosti
Firma poskytuje sofistikované plánování pro různé klienty s vysokým čistým jměním s cílem snížit majetkové daně po smrti, využít daňových výhod při darování za dobu života a vytvořit plán pro zachování majetku. Využíváme celou řadu sofistikovaných plánů, abychom zajistili, že podniky budou chráněny a budou moci i nadále zaznamenávat růst
Plné moci
Připravujeme všechny typy plných mocí, včetně finančních plných mocí a trvalých plných mocí pro zdravotní péči (někdy také nazývaných pokročilé směrnice pro zdravotní péči nebo závěti).
Trvalá plná moc pro finance
Pokud se stanete nesvéprávnými, je důležité mít již zodpovězeny následující otázky. Kdo bude vybrán, aby činil obtížná rozhodnutí týkající se vašich financí? Jaké pravomoci a odpovědnost bude mít tato osoba ve vztahu k vašim financím? Řada odborníků z řad burzovních makléřů, bank, realitních profesionálů atd. uznává trvanlivou plnou moc pro finance jako dokument, který přesně odráží vaše přání, jimiž je třeba se řídit. Zachovává váš záměr ohledně finančních prostředků a majetku, pokud jde o nemovitosti, placení účtů a dluhů a jakékoli další aspekty vašeho finančního života.
Durable Power of Attorney for Health (Advance Medical Directive)
V případě, že nebudete schopni řídit svá zdravotní rozhodnutí, kdo bude znát vaše názory a přání? Kdo bude řídit vaše podnikání? Kdo bude rozhodovat o vašich zdravotních záležitostech v případě, že se stanete nezpůsobilými? Rozhodnutí o ukončení života a významná zdravotní rozhodnutí vyžadují promyšlený rozhovor, který zajistí, že se vaše přání bude řídit příslušnou osobou. Tento písemný dokument je uznáván lékaři a nemocnicemi a je jedním z nejdůležitějších dokumentů, které kdy podepíšete. Písemný dokument, v němž jsou tyto směrnice uvedeny, je uznáván, pokud je podepsán, a zajistí, že vyjádření vašich přání bude dodrženo.
Probate And Trust Administration
Pokud zůstavitel zemře s uzavřeným svěřenským fondem, není nutná žádná soudní správa. Svěřenský majetek spravuje osoba určená ve svěřenském dokumentu (svěřenský správce). Společnost Stone & Sallus LLP pomůže správci projít správou trustu od počátku až po konečné rozdělení majetku oprávněným osobám.
Naše firma se zabývá jednoduchými i složitými správami pozůstalosti a trustu. Ať už zesnulá osoba zanechala svěřenský fond, zanechala závěť („testament“), nebo nezanechala závěť („intestát“), spolupracujeme s vámi při navigaci v potřebných krocích. A to jak v rámci pozůstalostního řízení, tak i mimo něj.
Pokud se objeví spory týkající se dědiců a oprávněných osob, naše zkušenosti s transakcemi a soudními spory nám pomáhají lépe sloužit našim klientům a vyřešit takový spor. Tyto záležitosti jsou obzvláště náročné, protože ztráta blízké osoby může vytvořit katalyzátor pro velmi vypjaté emocionální otázky, které tento proces provázejí. Rozumíme právním a emocionálním složitostem a pracujeme na vyřešení potenciálních sporů, abychom zajistili, že dědictví bude moci být bezplatně rozděleno všem příjemcům pozůstalosti.