En ejendomsplan er et juridisk skriftligt dokument, der forklarer, hvordan du ønsker, at dine aktiver skal fordeles ved din død. Retten anerkender ikke mundtlige erklæringer eller løfter om at give ejendom ved døden. Vores advokater vil udarbejde og udforme din bodelingsplan for at hjælpe dig med at udarbejde en bodelingsplan, der fastlægger dine direktiver for fordeling af dine aktiver til din familie og venner. Vores klienter spænder fra yngre generationer med en høj grad af potentiel formueakkumulering til etablerede virksomhedsejere og enkeltpersoner. Vores fokus er på en praktisk og systematisk tilgang til at beskytte dem mod aktuelle trusler samt udnytte fremtidige muligheder. Vi hjælper vores klienter med at indsamle de nødvendige oplysninger for at bevare vores klienters aktiver for dem selv og deres fremtidige generationer.
Testamenter
Et testamente er et juridisk dokument, der er udarbejdet og udført i overensstemmelse med statens lovgivning, og som bliver uigenkaldeligt ved dødsfald. Mange gange oprettes der et overgydetestamente sammen med levende trusts med henblik på at undgå skifteretten. Et pour-over-testamente overfører al ejendom gennem testamentet til en trust ved partens død. Den fordeles derefter til de begunstigede i fonden. Et pour-over-testamente forenkler processen for at sikre, at alle aktiver, som ikke er placeret i fonden, fordeles til de begunstigede i overensstemmelse med forfatterens hensigt.
Living Trust
Living Trusts udgør vores kerneansvar. Vi søger at forstå og skræddersy vores trustplaner til de specifikke behov og livssituation for hver enkelt klient. Disse planer omfatter mere end en grundlæggende “one-size-fits-all”-tilgang, men vi går snarere over til en avanceret skatteplanlægning og en tilgang til beskyttelse af aktiver for arvinger og aktiver i boet. Dette kan omfatte beskyttelse af børn, ægtefæller, virksomheder og en bred vifte af særlige behov for hver enkelt klients givne omstændigheder.
Livsforsikring inden for en trust
Et lidet kendt faktum er, at enhver betydelig mængde livsforsikring normalt er spildt uden en passende trust. En relevant realitet er, at uden korrekt planlægning vil de fleste personer med betydelige besiddelser eller større policer med livsforsikringer miste ca. 40 cent af hver dollar i livsforsikring ved deres død. Kunderne kan beholde en større andel af deres aktiver med passende planlægning. Ofte kan vi strukturere trusts, som gør det muligt for en ægtefælle, der modtager livsforsikringsindtægter, at drage fordel af brugen af disse midler i hans eller hendes levetid, skattefrit, og derefter lade disse midler komme børnene og de kommende generationers ejendomme til gode, ligeledes skattefrit. Politikken omfatter second-to-die livsforsikring er en anden mulighed for at reducere skatteudgifterne.
Planlægning af pensionsydelser
Efterhånden som pensionsalderen hæves, overser mange mennesker vigtigheden af en tilstrækkelig opsparing til pensionering. Mange pensionsydelser kan “forsvinde” ved ejerens død. Der er væsentlige måder at afbalancere brugen af midlerne i forhold til potentiel vækst samt at beskytte modtagerne gennem tilladte truststrukturer. Disse ydelser er resultatet af et liv med hårdt arbejde, og der er ingen grund til at lade dem forsvinde ved en uventet død. En klient med en stor IRA bør undersøge muligheden for at etablere en specialiseret trust for at øge fordelene for en arving.
Estate Planning
En afdøde, der dør uden testamente eller en bodelingsplan, tager risikoen for, at hans ejendom ikke vil blive fordelt på den måde, som han/hun har valgt. I stedet overlader de det til retten at afgøre, hvordan ejendommen skal fordeles. Denne proces tager mindst ni (9) måneder og kan vare længere end to (2) år. Hvis der er oprettet et testamente, vil retten imidlertid fordele aktiverne til de begunstigede, der er nævnt i testamentet.
En bodelingsplan er et juridisk skriftligt dokument, der forklarer, hvordan du ønsker, at dine aktiver skal fordeles ved din død. Retten anerkender ikke mundtlige erklæringer eller løfter om at give ejendom ved dødsfaldet.
Stone & Sallus LLP vil udarbejde og udforme din bodelingsplan i overensstemmelse med dine ønsker. Vores højtuddannede advokater er i praksis til at hjælpe dig med at udarbejde en bodelingsplan, der fastlægger dine direktiver for fordeling af dine aktiver til din familie og venner.
Vores klienter spænder fra yngre generationer med en høj grad af potentiel formueakkumulering til etablerede virksomhedsejere og enkeltpersoner. Vores fokus er på en praktisk og systematisk tilgang til at beskytte dem mod aktuelle trusler samt udnytte fremtidige muligheder. Vi hjælper vores klienter med at indsamle de nødvendige oplysninger for at bevare vores klienters aktiver for dem selv og deres fremtidige generationer.
Laureat Planning
Firmaet tilbyder sofistikeret planlægning for en række kunder med høj nettoformue for at reducere boafgifter ved dødsfald, udnytte livstids gaveafgiftsfordele og skabe en køreplan for at bevare aktiver. Vi bruger en række sofistikerede planlægninger for at sikre, at virksomheder er beskyttet og kan fortsætte med at opleve vækst
Fuldmagter
Vi udarbejder alle typer fuldmagter, herunder finansielle fuldmagter og varige fuldmagter for sundhedspleje (også undertiden kaldet avancerede sundhedsdirektiver eller levende testamenter).
Varig fuldmagt for økonomi
Hvis du bliver umyndiggjort, er det vigtigt at have følgende spørgsmål allerede besvaret. Hvem vil blive valgt til at træffe vanskelige beslutninger vedrørende din økonomi? Hvilke beføjelser og hvilket ansvar vil denne person have i forbindelse med din økonomi? En række fagfolk fra børsmæglere, banker, ejendomsmæglere osv. anerkender den varige fuldmagt til finanser som et dokument, der nøjagtigt afspejler dine ønsker, da de bør følges. Dette bevarer din hensigt for midler og aktiver, som det vedrører fast ejendom, betaling af regninger og gæld og alle andre aspekter af dit økonomiske liv.
Durable Power of Attorney for Health (Advance Medical Directive)
Hvis du bliver ude af stand til at styre dine beslutninger om sundhed, hvem vil så være bekendt med dine overbevisninger og ønsker? Hvem vil lede din virksomhed? Hvem vil træffe dine medicinske beslutninger, hvis du bliver uarbejdsdygtig? Beslutninger om livets afslutning og vigtige sundhedsbeslutninger kræver en velovervejet samtale for at sikre, at den rette person vil overholde dine ønsker. Dette skriftlige dokument anerkendes af læger og hospitaler og er et af de vigtigste dokumenter, du nogensinde vil underskrive. Et skriftligt dokument med sådanne direktiver anerkendes, forudsat at det er underskrevet, og vil sikre, at udtrykket af dine ønsker bliver fulgt.
Probate And Trust Administration
Hvis en afdød dør med en trust på plads, er det ikke nødvendigt med domstolsadministration. Trustaktiverne administreres af den person, der er udpeget i trustdokumentet (trustee). Stone & Sallus LLP vil hjælpe med at navigere trustee gennem trustadministrationen fra begyndelsen til den endelige fordeling af aktiverne til modtagerne.
Vores firma håndterer både enkle og komplekse probate- og trustadministrationer. Uanset om den afdøde person har en trust, har efterladt et testamente (“testate”) eller ikke har efterladt et testamente (“intestate”), arbejder vi sammen med dig for at navigere i de nødvendige trin. Dette omfatter både inden for og uden for skifteretten.
Da der opstår tvister vedrørende arvinger og begunstigede, hjælper vores erfaring med transaktions- og procesarbejde os til bedre at betjene vores klienter og løse sådanne tvister. Disse sager er særligt udfordrende, da tabet af en elsket person kan skabe en katalysator for de stærkt ladede følelsesmæssige spørgsmål, der ledsager processen. Vi forstår de juridiske og følelsesmæssige forviklinger og arbejder på at løse potentielle anfægtelser for at sikre, at arven kan fordeles frit og klart til eventuelle begunstigede i et bo.