Estate Plan on laillisesti kirjoitettu asiakirja, joka selittää, miten haluat omaisuutesi jakaa kuolemasi jälkeen. Tuomioistuin ei tunnusta suullisia lausuntoja tai lupauksia omaisuuden luovuttamisesta kuoleman yhteydessä. Lakimiehemme laativat ja laativat jäämistösuunnitelman auttaakseen sinua laatimaan jäämistösuunnitelman, jossa esitetään ohjeesi omaisuutesi jakamisesta perheellesi ja ystävillesi. Asiakkaamme vaihtelevat nuoremmista sukupolvista, joilla on paljon potentiaalista varallisuutta, vakiintuneisiin yritysten omistajiin ja yksityishenkilöihin. Keskitymme käytännönläheiseen ja järjestelmälliseen lähestymistapaan, jonka avulla voimme suojella heitä nykyisiltä uhkilta ja hyödyntää tulevia mahdollisuuksia. Autamme asiakkaitamme keräämään tarvittavat tiedot asiakkaidemme omaisuuden säilyttämiseksi heille itselleen ja heidän tuleville sukupolvilleen.
Testamentit
Testamentti on valtion lain mukaisesti laadittu ja toteutettu oikeudellinen asiakirja, joka muuttuu peruuttamattomaksi kuoleman myötä. Monesti pour-over testament luodaan yhdessä elävien trustien kanssa, jotta vältetään probate. Pour-over-testamentti siirtää kaiken omaisuuden testamentin kautta trustiin osapuolen kuollessa. Sen jälkeen se jaetaan trustin edunsaajille. Pour-over testamentti yksinkertaistaa prosessia sen varmistamiseksi, että kaikki omaisuus, jota ei ole sijoitettu trustiin, jaetaan edunsaajille laatijan tarkoituksen mukaisesti.
Living Trust
Living Trustit muodostavat ydintehtävämme. Pyrimme ymmärtämään ja räätälöimään trustisuunnitelmamme kunkin asiakkaan erityistarpeiden ja elämäntilanteen mukaan. Nämä suunnitelmat käsittävät enemmän kuin perus yhden koon lähestymistavan, pikemminkin siirrymme kehittyneeseen verosuunnitteluun, perillisten ja kuolinpesän omaisuuden suojaamiseen tähtäävään lähestymistapaan. Tähän voi sisältyä lasten, puolisoiden, yritysten ja monenlaisten erityistarpeiden suojaaminen asiakkaan kunkin olosuhteen mukaan.
Henkivakuutus Trustin sisällä
Vähän tunnettu tosiasia on, että mikä tahansa merkittävä määrä henkivakuutuksia menee yleensä hukkaan ilman asianmukaista luottamusta. Olennainen tosiasia on, että ilman asianmukaista suunnittelua useimmat henkilöt, joilla on merkittäviä omistuksia tai suurempia henkivakuutuksia, menettävät kuolemansa jälkeen noin neljäkymmentä senttiä jokaisesta dollarista henkivakuutusta. Asianmukaisella suunnittelulla asiakkaat voivat säilyttää suuremman osan omistuksestaan. Usein voimme laatia luottamusjärjestelyjä, joiden avulla henkivakuutustuloja saava puoliso voi hyötyä kyseisten varojen käytöstä elinaikanaan verovapaasti ja saada nämä varat sitten lasten ja tulevien sukupolvien kuolinpesien käyttöön verovapaasti. Politiikka sisältää second-to-die henkivakuutus on toinen vaihtoehto vähentää verokustannuksia.
Retirement Benefits Planning
Kun eläkeikää nostetaan, monet ihmiset unohtavat riittävien eläkesäästöjen merkityksen. Monet eläke-etuudet voivat ”kadota” omistajan kuollessa. On olemassa merkittäviä tapoja tasapainottaa varojen käyttöä ja mahdollista kasvua sekä suojella edunsaajia sallittujen luottamusrakenteiden avulla. Nämä edut ovat elinikäisen kovan työn tulos, eikä ole mitään syytä antaa niiden haihtua odottamattoman kuoleman yhteydessä. Asiakkaan, jolla on suuri IRA, tulisi tiedustella erikoisluottamuksen perustamista perillisen saamien etujen lisäämiseksi.
Estate Planning
Kuoleva, joka kuolee ilman testamenttia tai perintösuunnitelmaa, ottaa riskin siitä, että hänen omaisuuttaan ei jaeta hänen haluamallaan tavalla. Pikemminkin hän jättää tuomioistuimen päätettäväksi, miten omaisuus jaetaan. Tämä prosessi kestää vähintään yhdeksän (9) kuukautta ja voi kestää yli kaksi (2) vuotta. Jos testamentti on kuitenkin olemassa, tuomioistuin jakaa omaisuuden testamentissa mainituille edunsaajille.
Varallisuussuunnitelma on laillisesti kirjoitettu asiakirja, jossa selitetään, miten haluat omaisuutesi jaettavan kuolemasi jälkeen. Tuomioistuin ei tunnusta suullisia lausuntoja tai lupauksia omaisuuden luovuttamisesta kuoleman yhteydessä.
Stone & Sallus LLP laatii ja laatii kuolinpesäsuunnitelmasi toiveidesi mukaisesti. Korkeasti koulutetut lakimiehemme ovat käytännössä auttamaan sinua laatimaan jäämistösuunnitelman, jossa esitetään direktiivejäsi omaisuutesi jakamisesta perheellesi ja ystävillesi.
Asiakkaamme vaihtelevat nuoremmista sukupolvista, joilla on runsaasti potentiaalista varallisuutta, vakiintuneisiin yritysten omistajiin ja yksityishenkilöihin. Keskitymme käytännönläheiseen ja järjestelmälliseen lähestymistapaan, jonka avulla voimme suojella heitä nykyisiltä uhkilta sekä hyödyntää tulevia mahdollisuuksia. Autamme asiakkaitamme keräämään tarvittavat tiedot säilyttääkseen asiakkaidemme omaisuuden itselleen ja tuleville sukupolville.
Perimänsuunnittelu
Yritys tarjoaa hienostunutta suunnittelua erilaisille varakkaille asiakkaille, jotta voidaan vähentää perintöveroja kuoleman yhteydessä, hyödyntää elinikäisiä lahjaverohyötyjä ja luoda etenemissuunnitelma omaisuuden säilyttämiseksi. Käytämme monenlaista hienostunutta suunnittelua varmistaaksemme, että yritykset ovat suojattuja ja voivat jatkaa kasvuaan
Valtakirjat
Valmistelemme kaikentyyppisiä valtakirjoja, mukaan lukien taloudelliset valtakirjat ja terveydenhuoltoa koskevat kestävät valtakirjat (joita kutsutaan joskus myös edistyneiksi hoitosuosituksiksi tai eläviksi testamenteiksi).
Kestävät valtakirjat raha-asioiden hoitoa varten
Mikäli joudutte vajaakuntoiseksi, seuraaviin kysymyksiin on tärkeää saada valmiiksi vastaus. Kuka valitaan tekemään raha-asioitasi koskevia vaikeita päätöksiä? Mitä valtuuksia ja vastuuta kyseisellä henkilöllä on raha-asioihisi nähden? Erilaiset ammattilaiset pörssimeklarit, pankit, kiinteistöalan ammattilaiset jne. tunnustavat kestovaltakirjan (Durable Power of Attorney for Finance) asiakirjaksi, joka kuvastaa tarkasti toiveitasi, koska niitä tulisi noudattaa. Tämä säilyttää aikomuksesi varoihin ja omaisuuteen, kun se koskee kiinteää omaisuutta, laskujen ja velkojen maksamista ja muita taloudellisen elämäsi näkökohtia.
Durable Power of Attorney for Health (Advance Medical Directive)
Jos tulet kyvyttömäksi ohjaamaan terveyspäätöksiäsi, kuka tuntee uskomuksesi ja toiveesi? Kuka hoitaa asioitasi? Kuka tekee lääketieteelliset päätöksesi, jos tulet toimintakyvyttömäksi? Elämän loppuvaiheen päätökset ja merkittävät terveyspäätökset edellyttävät hyvin harkittua keskustelua, jotta voidaan varmistaa, että oikea henkilö noudattaa toiveitasi. Lääkärit ja sairaalat tunnustavat tämän kirjallisen asiakirjan, ja se on yksi tärkeimmistä koskaan allekirjoittamistasi asiakirjoista. Kirjallinen asiakirja, jossa esitetään tällaiset ohjeet, tunnustetaan, jos se on allekirjoitettu, ja sillä varmistetaan, että toiveidesi ilmaisua noudatetaan.
Probate And Trust Administration
Jos perittävä kuolee ja hänellä on luottamus, ei tarvita oikeushallintoa. Trustin varoja hallinnoi trust-asiakirjassa nimetty henkilö (trustee). Stone & Sallus LLP auttaa ohjaamaan edunvalvojaa luottamushallinnon läpi alusta varojen lopulliseen jakamiseen edunsaajille.
Yrityksemme hoitaa sekä yksinkertaisia että monimutkaisia testamentti- ja luottamushallintoja. Riippumatta siitä, onko kuolleella henkilöllä trusti, onko hän jättänyt testamentin (”testate”) vai ei ole jättänyt testamenttia (”intestate”), työskentelemme kanssasi tarvittavien vaiheiden läpiviemiseksi. Tämä koskee sekä testamenttimenettelyn sisällä että sen ulkopuolella.
Kun perillisiä ja edunsaajia koskevia riitoja syntyy, kokemuksemme liiketoimista ja oikeudenkäynneistä auttaa meitä palvelemaan asiakkaitamme paremmin ja ratkaisemaan tällaiset riidat. Nämä asiat ovat erityisen haastavia, sillä läheisen menettäminen voi toimia katalysaattorina prosessiin liittyville erittäin latautuneille tunnekysymyksille. Ymmärrämme oikeudelliset ja emotionaaliset koukerot ja pyrimme ratkaisemaan mahdolliset riidat varmistaaksemme, että perintö voidaan jakaa vapaasti ja selkeästi kuolinpesän edunsaajille.