Wills
Qu’est-ce qu’un testament ?
Un testament est un document juridique qui vous permet de transférer vos biens à votre décès.
Un testament est un moyen simple de vous assurer que votre argent, vos biens et vos objets personnels seront distribués comme vous le souhaitez après votre décès. Un testament vous permet également d’avoir le plein usage de vos biens de votre vivant.
Tout le monde a-t-il besoin d’un testament ?
La loi n’exige pas que vous ayez un testament. Cependant, un testament est un outil utile qui vous donne la possibilité de contrôler la façon dont votre succession sera divisée.
Si vous décédez sans testament, les lois sur l’héritage du Minnesota contrôleront la façon dont votre succession sera divisée. Vos biens iront à votre conjoint ou à vos parents les plus proches. Si vous avez un conjoint et des enfants, les biens leur reviendront selon une formule établie. Sinon, les biens seront transmis dans l’ordre suivant : petits-enfants, parents, frères et sœurs, ou parents plus éloignés s’il n’y a pas de parents plus proches. Cliquez ici pour consulter un « Tableau de l’héritier du Minnesota ».
Vous n’avez peut-être pas besoin d’un testament si vous avez pris des dispositions pour que vos biens soient transmis sans testament, par exemple en établissant des fiducies, des polices d’assurance-vie avec des bénéficiaires désignés, ou des intérêts de propriété conjointe tels que des biens immobiliers ou des comptes bancaires.
Un testament est nécessaire si vous voulez léguer des biens à un ami ou à une œuvre de bienfaisance, donner certains articles à certaines personnes, ou exclure quelqu’un qui, autrement, hériterait de vous. Vous pouvez également souhaiter désigner une personne spécifique pour gérer votre succession. Ainsi, il est souvent préférable de rédiger un testament pour que vos intentions puissent être respectées.
Quelles sont les règles applicables aux testaments ?
Dans le Minnesota, les règles suivantes s’appliquent aux testaments :
- Vous devez avoir au moins 18 ans et être sain d’esprit pour faire un testament;
- Le testament doit être écrit;
- Le testament doit être signé par vous, par une autre personne selon vos instructions et en votre présence, ou par votre tuteur conformément à une ordonnance du tribunal ;
- Le testament doit être attesté par au moins deux personnes, qui doivent toutes deux également signer le testament ; et
- Vous devez avoir l’intention que le document fonctionne comme un testament.
Qu’est-ce qu’un testament auto-provoqué ?
Un testament est auto-provoqué lorsque vous et les témoins reconnaissent dans des affidavits que vous avez signé et exécuté le testament volontairement, en présence d’au moins deux témoins, que vous avez plus de 18 ans, que vous n’êtes pas sous influence indue et que vous êtes sain d’esprit. Un testament peut être autoprovoqué au moment où il est signé ou à tout moment par la suite. Vous pouvez envisager cette procédure car elle permet d’établir que votre testament a été correctement exécuté, s’il est contesté devant un tribunal.
Que contient un testament ?
Généralement, les éléments de base suivants sont inclus dans un testament :
- Votre nom et votre lieu de résidence;
- Une description des actifs que vous souhaitez donner à une personne spécifique;
- Noms du conjoint, des enfants et des autres bénéficiaires, tels que les organismes de bienfaisance ou les amis;
- Bénéficiaires alternatifs, dans le cas où un bénéficiaire décède avant vous;
- Établissement de fiducies, si désiré ;
- Annulation des dettes qui vous sont dues, si vous le souhaitez ;
- Nom d’un fiduciaire pour toute fiducie créée ;
- Nom d’un représentant personnel pour gérer la succession ;
- Nom d’un tuteur pour les enfants mineurs;
- Nom d’un tuteur alternatif, au cas où votre premier choix ne peut ou ne veut pas agir;
- Votre signature ; et
- Signatures des témoins.
Votre testament devrait indiquer clairement qui obtiendra vos biens à votre décès. Vous devriez également indiquer, de manière détaillée et organisée, combien chaque personne recevra. Vous devriez vous assurer de nommer un tuteur pour vos enfants mineurs et de désigner un représentant personnel pour votre testament.
Puis-je laisser mon conjoint ou mes enfants en dehors de mon testament ?
Dans le Minnesota, si vous voulez exclure votre conjoint de votre testament, celui-ci doit comporter un libellé qui exclut spécifiquement et expressément votre conjoint. Même si vous tentez expressément de le faire dans votre testament, votre conjoint peut ne pas être complètement déshérité au Minnesota. Un conjoint déshérité peut encore réclamer jusqu’à la moitié de votre succession, selon la durée de votre mariage. Votre conjoint a le choix de prendre ou non ce montant.
Vous pouvez également déshériter un enfant dans votre testament. Comme pour le conjoint, si vous voulez déshériter votre enfant, il est préférable de l’indiquer spécifiquement et expressément dans votre testament. Si un enfant semble avoir été omis d’un testament par erreur ou parce qu’il est né après le décès du parent, il peut tout de même avoir droit à une partie de la succession du parent décédé.
Qu’est-ce qu’un représentant personnel ?
Un représentant personnel (aussi appelé » exécuteur » ou » administrateur « ) est la personne qui supervise le paiement de vos dettes et la distribution de vos biens selon votre testament. Un représentant personnel est considéré comme un fiduciaire. Cela signifie qu’il doit respecter une norme de diligence élevée lorsqu’il s’occupe de la succession. Vous devez désigner un représentant personnel par son nom dans votre testament. La plupart des gens choisissent leur conjoint, un enfant adulte, un parent, un ami, une société de fiducie ou un avocat pour remplir cette fonction, mais n’importe qui peut être nommé représentant personnel dans un testament. Puisque votre représentant personnel gérera vos biens, vous devriez toujours choisir une personne en qui vous avez confiance.
Vous pouvez également nommer plus d’un représentant personnel. Lorsqu’il y a plus d’un représentant personnel, tous les représentants doivent être d’accord sur toute décision concernant la succession, à moins que le testament n’en dispose autrement.
Si aucun représentant personnel n’est nommé dans un testament, un juge en nommera un pour vous afin de superviser la distribution de vos biens.
Les responsabilités habituellement assumées par un représentant personnel comprennent :
- Dépôt de votre testament, d’un inventaire de vos biens et d’autres documents auprès du tribunal;
- Paiement des créanciers valides;
- Paiement des impôts;
- Avis de la sécurité sociale et d’autres agences et sociétés du décès;
- Résiliation des cartes de crédit, des abonnements à des magazines et d’autres articles de consommation similaires ; et
- Distribution des biens conformément à votre testament.
Qu’est-ce qu’un tuteur ?
Dans la plupart des cas, un parent survivant assume le rôle de tuteur unique de vos enfants mineurs. Toutefois, si aucun des conjoints ne survit ou si aucun n’a la volonté et la capacité d’agir, il est très important de désigner un tuteur dans votre testament. Le tuteur que vous choisissez doit avoir plus de 18 ans et être prêt à assumer cette responsabilité. Discutez avec le tuteur potentiel de ce que vous lui demandez avant de le nommer dans votre testament. Vous pouvez désigner un couple comme co-tuteur, mais ce n’est pas forcément conseillé. Il est toujours possible que les tuteurs décident de se séparer à une date ultérieure ; dans ce cas, une bataille pour la garde pourrait s’ensuivre. Si vous ne nommez pas de tuteur pour s’occuper de vos enfants, un juge en désignera un.
Comment dois-je préparer un testament ?
Vous devriez exposer vos objectifs, inventorier vos biens, estimer vos dettes impayées et préparer une liste des membres de votre famille et des autres bénéficiaires. Vous devriez ensuite utiliser ces informations pour réfléchir à la manière dont vous souhaitez distribuer vos biens. Voici quelques questions que vous devriez vous poser :
- Est-il important de transmettre mes biens à mes héritiers de la manière la plus efficace sur le plan fiscal ?
- Dois-je établir une fiducie pour subvenir aux besoins de mon conjoint ou d’autres bénéficiaires ?
- De combien d’argent mon petit-enfant aura-t-il besoin pour aller à l’université ?
- Dois-je prévoir un enfant handicapé ?
Les biens que vous n’abordez pas spécifiquement dans votre testament peuvent tomber dans une clause » fourre-tout » de votre testament. Cette clause fourre-tout est souvent appelée « clause résiduaire » puisqu’elle indique généralement : « Je donne le résidu de ma succession à… » Sans cette clause, les éléments que vous ne mentionnez pas spécifiquement seront distribués conformément à la loi de l’État. Lorsqu’il s’agit de rédiger votre testament, il peut être utile de contacter un avocat. Dans la section Guide de référence, vous trouverez les numéros de téléphone de divers services de référence aux avocats et d’aide juridique.
Comment modifier ou mettre à jour un testament ?
Vous pourriez vouloir mettre à jour ou modifier votre testament si :
- Votre état civil change;
- Un enfant ou un petit-enfant est né;
- Il y a un décès dans la famille;
- Vous déménagez dans un nouvel état;
- La valeur et le type de biens que vous possédez changent considérablement;
- Votre représentant personnel déménage ou meurt ; ou
- Les lois fiscales changent.
Les testaments peuvent être modifiés soit en rédigeant et en exécutant un nouveau testament, soit en ajoutant un » codicille « , qui est une modification du testament. Le codicille doit être écrit, signé et attesté de la même manière que le testament et doit être conservé avec le testament original.
N’essayez pas de modifier votre testament en rayant simplement un langage ou en écrivant de nouvelles dispositions. Rayer des termes soulève la question de savoir si vous aviez l’intention de révoquer l’ensemble de votre testament ou seulement une partie de celui-ci. L’écriture de nouvelles dispositions sera sans effet si les procédures appropriées ne sont pas suivies, notamment que les nouvelles dispositions soient signées par vous et deux témoins.
La seule partie de votre testament qui peut être modifiée sans être réécrite et signée est une liste séparée de distribution des biens personnels. Si votre testament indique spécifiquement que vous distribuez les biens personnels par un document distinct, vous pouvez simplement rédiger une déclaration décrivant comment vous voulez distribuer vos biens personnels. La déclaration peut être rédigée après la signature du testament et elle peut être modifiée sans réviser le testament lui-même. Si vous utilisez une telle déclaration, assurez-vous toujours de la dater et de la signer, et précisez si vous souhaitez révoquer toute déclaration antérieure. Si un bien est distribué à différentes personnes dans différents écrits, la déclaration la plus récente contrôle la disposition du bien, et toutes les déclarations peuvent être inefficaces si leur ordre ne peut être déterminé.
Un testament est efficace jusqu’à ce que vous le modifiiez, le révoquiez ou l’annuliez, c’est donc une bonne idée de revoir périodiquement votre testament.
Où dois-je conserver un testament ?
Votre testament devrait être conservé dans un endroit sûr. L’original du testament devrait être placé à un endroit où il pourra facilement être retrouvé après votre décès. Assurez-vous que votre représentant personnel et un ami proche ou un parent savent où le trouver et peuvent y accéder, en particulier si vous envisagez un coffre-fort.
Dans le Minnesota, le tribunal d’homologation ou le bureau de l’administrateur judiciaire acceptera les testaments pour les conserver gratuitement ou pour une somme symbolique. Vous avez le droit de récupérer votre testament à tout moment. Si un avocat rédige votre testament, il peut accepter de le conserver. Dans ce cas, veillez à dire à votre famille que l’avocat l’a en sa possession.