Een van de voordelen van het gebruik van een levende trust, in plaats van een testament, om het grootste deel van uw bezittingen na te laten, is dat het uw familie meer privacy geeft.
Hoe testamenten openbaar worden
U kunt al uw estate planning-documenten privé houden zolang u leeft. Nadat u uw testament hebt geschreven, bijvoorbeeld, kunt en moet u het gewoon op een veilige plaats bewaren (zoals een brandveilige doos); u hoeft het niet in te dienen bij een lokale rechtbank of andere overheidsinstantie.
Na een overlijden vereisen de meeste staten echter dat degene die in het bezit is van het testament van de overledene, het onmiddellijk moet indienen bij de lokale probate-rechtbank. Dit geldt zelfs als er geen probate gerechtelijke procedure zal zijn. Iemand die het testament heeft maar het opzettelijk niet indient, kan door de rechtbank worden bestraft, meestal met een boete.
Als een testament eenmaal is ingediend, is het een openbare akte, toegankelijk voor iedereen die het wil inzien. Dat is de reden waarom de testamenten van beroemdheden zo snel online verschijnen, vaak slechts enkele uren nadat ze bij de rechtbank zijn gedeponeerd. Het publiek is natuurlijk niet geïnteresseerd in de testamenten van de meeste gewone mensen, maar een familielid of nieuwsgierige kennis misschien wel, en sommige mensen houden gewoon niet van het idee dat iedereen kan zien hoe ze ervoor kiezen om hun wereldlijke goederen na te laten.
U kunt snel en eenvoudig een geldige levende trust maken met Quicken WillMaker & Trust.
Waarom trusts privé blijven
Een levende trust hoeft nooit te worden ingediend bij een rechtbank, noch voor noch na uw overlijden. De successierechter is niet betrokken bij het toezicht op uw trustee, de persoon die u in het trustdocument benoemt om de verdeling van de trustactiva af te handelen. De trustee volgt gewoon de instructies die u in het trustdocument hebt geschreven, zonder toestemming of goedkeuring van de rechtbank te krijgen.
Wat u niet privé kunt houden
Soms kunnen details over hoe u uw bezittingen wilde nalaten, niet volledig privé worden gehouden – of u nu een testament of een levende trust gebruikt om uw zaken te regelen.
Termijnen van de trust, als de staatswet openbaarmaking aan familieleden vereist. In veel staten is vereist dat als u een levende trust nalaat, de trustee na uw overlijden een kopie moet geven aan de begunstigden (mensen die het eigendom van de trust erven) als zij hierom vragen. In sommige staten krijgen de begunstigden alleen het deel van het document te zien dat op hen betrekking heeft – maar in andere staten kunnen ze het hele document zien, wat betekent dat één begunstigde ook kan zien wat alle anderen erven. En in sommige staten moet de trustee bepaalde naaste familieleden – meestal gedefinieerd als de mensen die volgens de staatswet zouden erven bij afwezigheid van een testament – op de hoogte brengen van de trust na uw overlijden, en hen een kopie geven als ze daarom vragen.
Eigendom van onroerend goed. Wie de eigenaar is van onroerend goed is altijd een kwestie van openbare gegevens. Iedereen kan een bepaald stuk onroerend goed opzoeken in het plaatselijke kadaster (dat vaak, afhankelijk van waar u woont, de “county recorder” of “registry of deeds” wordt genoemd) en nagaan wie de eigenaar is. (Vaak is er ook andere informatie beschikbaar, zoals het bedrag van de onroerendgoedbelasting die elk jaar wordt betaald). Dus zodra uw onroerend goed is overgedragen aan de persoon die het erft, zal het een kwestie van openbare registratie zijn.
Rechtszaken. Als u een levende trust nalaat en een ontevreden familielid klaagt uw nalatenschap aan, dan zal het trustdocument waarschijnlijk deel gaan uitmaken van het openbare verslag van de rechtszaak. Dit soort rechtszaken zijn echter zeldzaam, en duiken meestal alleen op wanneer nakomelingen die een erfenis verwachten met niets of bijna niets worden achtergelaten. Dus tenzij u denkt dat iemand reden heeft om sterk bezwaar te maken tegen uw nalatenschapsplan, hoeft u zich waarschijnlijk geen zorgen te maken over een rechtszaak na uw overlijden.