Een Estate Plan is een juridisch geschreven document dat uitlegt hoe u uw vermogen verdeeld wilt hebben bij uw overlijden. De rechtbank erkent geen mondelinge verklaringen of beloftes om eigendom te geven bij overlijden. Onze advocaten zullen uw nalatenschapsplan opstellen en uitwerken om u te helpen een nalatenschapsplan op te stellen waarin uw richtlijnen voor de verdeling van uw vermogen onder uw familie en vrienden zijn vastgelegd. Onze cliënten variëren van jongere generaties met een hoge mate van potentiële vermogensopbouw tot gevestigde bedrijfseigenaren en particulieren. Wij richten ons op een praktische en systematische aanpak om hen te beschermen tegen huidige bedreigingen en om toekomstige kansen te benutten. Wij helpen onze cliënten de nodige informatie te vergaren om de activa van onze cliënten voor henzelf en hun toekomstige generaties te behouden.
Wills
Een testament is een juridisch document dat in overeenstemming met de staatswet wordt opgesteld en uitgevoerd en dat bij overlijden onherroepelijk wordt. Vaak wordt een pour-over testament gemaakt samen met levende trusts om probate te vermijden. Een pour-over testament geeft alle eigendom via het testament door aan een trust bij het overlijden van de partij. Het wordt dan verdeeld onder de begunstigden van de trust. Een pour-over testament vereenvoudigt het proces om ervoor te zorgen dat alle activa, die niet in de trust zijn ondergebracht, onder de begunstigden worden verdeeld in overeenstemming met de bedoeling van de opsteller.
Living Trust
Living Trusts vormen onze kernverantwoordelijkheid. Wij streven ernaar onze trustplannen te begrijpen en aan te passen aan de specifieke behoeften en levenssituatie van elke cliënt. Deze plannen omvatten meer dan een standaard one-size-fits-all benadering, in plaats daarvan gaan we over op een geavanceerde fiscale planning, vermogensbescherming benadering voor erfgenamen en activa van de nalatenschap. Dit kan bescherming inhouden voor kinderen, echtgenoten, bedrijven, en een breed scala aan speciale behoeften voor elke gegeven omstandigheid van een cliënt.
Life Insurance Within a Trust
Een weinig bekend feit is dat elk aanzienlijk bedrag aan levensverzekeringen meestal verspild is zonder een passende trust. Een pertinente realiteit is dat zonder de juiste planning de meeste individuen met aanzienlijke bezittingen, of grotere polissen met levensverzekeringen, bij hun overlijden ongeveer veertig cent van elke dollar aan levensverzekering zullen verliezen. Met de juiste planning kunnen cliënten een groter deel van hun bezittingen behouden. Vaak kunnen wij trusts zodanig structureren dat een echtgenoot die de opbrengst van een levensverzekering ontvangt, tijdens zijn of haar leven belastingvrij kan profiteren van het gebruik van deze fondsen, en dat deze fondsen vervolgens ook belastingvrij ten goede komen aan de kinderen en toekomstige generaties. Het beleid omvat second-to-die levensverzekeringen is een andere optie om belastinguitgaven te verminderen.
Retirement Benefits Planning
Naarmate de pensioengerechtigde leeftijd wordt verhoogd, zien veel mensen het belang over het hoofd van voldoende sparen voor hun pensioen. Veel pensioenuitkeringen kunnen “verdwijnen” bij het overlijden van de eigenaar. Er zijn belangrijke manieren om het gebruik van de fondsen af te wegen tegen potentiële groei, evenals het beschermen van begunstigden door middel van toelaatbare truststructuren. Deze voordelen zijn het resultaat van een leven lang hard werken, en er is geen reden om ze te laten verdwijnen bij een onverwacht overlijden. Een cliënt met een grote IRA zou moeten informeren naar de oprichting van een gespecialiseerde trust om de voordelen voor een erfgenaam te vergroten.
Estate Planning
Een overledene die zonder testament of nalatenschapsplan overlijdt, neemt het risico dat zijn eigendom niet zal worden verdeeld op de manier die hij kiest. In plaats daarvan laten zij het aan de rechtbank over om te beslissen hoe het vermogen moet worden verdeeld. Dit proces neemt minimaal negen (9) maanden in beslag en kan langer dan twee (2) jaar duren. Als er echter een testament is, zal de rechtbank de bezittingen verdelen onder de begunstigden die in het testament zijn genoemd.
Een Estate Plan is een juridisch geschreven document waarin u uitlegt hoe u uw bezittingen bij uw overlijden verdeeld wilt hebben. De rechtbank erkent geen mondelinge verklaringen of beloften om eigendom te geven bij overlijden.
Stone & Sallus LLP zal uw estate plan opstellen en uitwerken in overeenstemming met uw wensen. Onze hoog opgeleide advocaten zijn in de praktijk om u te helpen een nalatenschapsplan op te stellen waarin uw richtlijnen voor de verdeling van uw vermogen aan uw familie en vrienden zijn vastgelegd.
Onze klanten variëren van jongere generaties met een hoge mate van potentiële vermogensopbouw tot gevestigde bedrijfseigenaren en individuen. Onze focus ligt op een praktische en systematische aanpak om hen te beschermen tegen huidige bedreigingen en om toekomstige kansen te benutten. Wij helpen onze cliënten de nodige informatie te vergaren om de activa van onze cliënten te behouden voor henzelf en hun toekomstige generaties.
Laureate Planning
Het kantoor biedt geavanceerde planning voor een verscheidenheid van vermogende cliënten om landgoedbelastingen bij overlijden te verminderen, gebruik te maken van levenslange schenkingsvoordelen en een routekaart te maken om activa te behouden. We gebruiken een verscheidenheid aan geavanceerde planning om ervoor te zorgen dat bedrijven worden beschermd en kunnen blijven groeien
Volmachten
Wij bereiden alle soorten volmachten voor, waaronder financiële volmachten en duurzame volmachten voor de gezondheidszorg (ook wel geavanceerde richtlijnen voor gezondheidszorg of levenstestamenten genoemd).
Duurzame volmacht voor financiën
Als u arbeidsongeschikt wordt, is het belangrijk om de volgende vragen al beantwoord te hebben. Wie zal worden gekozen om moeilijke beslissingen te nemen over uw financiën? Welke bevoegdheden en verantwoordelijkheid zal die persoon hebben over uw financiën? Een verscheidenheid van professionals van effectenmakelaars, banken, onroerend goed professionals, enz. erkennen de Duurzame Volmacht voor Financiën als een document dat nauwkeurig uw wensen weergeeft, zoals ze moeten worden opgevolgd. Dit behoudt uw intentie voor fondsen en activa als het gaat om onroerend goed, de betaling van rekeningen en schulden, en alle andere aspecten van uw financiële leven.
Duurzame volmacht voor de gezondheid (Advance Medical Directive)
In het geval dat u niet in staat bent om uw beslissingen over uw gezondheid te sturen, wie zal op de hoogte zijn van uw overtuigingen en wensen? Wie zal uw bedrijf leiden? Wie zal uw medische beslissingen nemen als u arbeidsongeschikt wordt? Beslissingen rond het levenseinde en belangrijke gezondheidsbeslissingen vereisen een goed doordacht gesprek om er zeker van te zijn dat de juiste persoon zich aan uw wensen zal houden. Dit schriftelijke document wordt erkend door artsen en ziekenhuizen, en is een van de belangrijkste documenten die u ooit zult ondertekenen. Het is een van de belangrijkste documenten die u ooit zult ondertekenen. Een schriftelijk document met dergelijke richtlijnen wordt erkend, op voorwaarde dat het ondertekend is, en zal ervoor zorgen dat de uitdrukking van uw wensen wordt opgevolgd.
Probate and Trust Administration
Als een overledene overlijdt met een trust in plaats, is er geen gerechtelijke administratie nodig. Het vermogen van de trust wordt beheerd door de persoon die in het trustdocument is aangewezen (trustee). Stone & Sallus LLP zal de trustee door de trustadministratie helpen navigeren vanaf het begin tot de uiteindelijke verdeling van de activa aan de begunstigden.
Onze firma behandelt zowel eenvoudige als complexe probate en trustadministraties. Of de overledene een trust heeft, een testament heeft nagelaten (“testate”), of geen testament heeft nagelaten (“intestate”), wij werken met u samen om de vereiste stappen te navigeren. Dit omvat zowel binnen als buiten het successieproces.
Als er geschillen ontstaan over erfgenamen en begunstigden, helpt onze ervaring in transactie- en proceswerk ons om onze cliënten beter van dienst te zijn en dergelijke geschillen op te lossen. Deze zaken zijn bijzonder uitdagend, omdat het verlies van een dierbare een katalysator kan zijn voor de zeer geladen emotionele kwesties die met het proces gepaard gaan. Wij begrijpen de juridische en emotionele complexiteit, en werken aan het oplossen van potentiële betwistingen om ervoor te zorgen dat de erfenis vrij en duidelijk kan worden verdeeld onder alle begunstigden van een nalatenschap.