Wiele testamentów jest pełnych prawniczego żargonu. Na szczęście, gdy zrozumie się te terminy, nie są one aż tak skomplikowane. Oto na co należy zwrócić uwagę, gdy jesteś wykonawcą testamentu.
Oświadczenia osobiste
Większość testamentów zaczyna się od podstawowych informacji: imion najbliższych członków rodziny autora testamentu. Dzięki temu staje się jasne, co oznaczają odniesienia w testamencie do terminów takich jak „moje dzieci” czy „moja żona”. Pokazuje to również, że dana osoba sporządziła testament z myślą o członkach najbliższej rodziny – i że jeśli nie pozostawiono im żadnego majątku, nie było to przypadkowe.
Nominacja wykonawcy
Aparagraf wymieniający wykonawcę często znajduje się pod koniec testamentu i wymienia pierwszy wybór oraz jednego lub więcej zastępców.
Oto przykład:
Niniejszym mianuję, ustanawiam i powołuję moją ukochaną żonę, Keiko Tanaka, do działania jako wykonawcę niniejszej mojej Ostatniej woli i Testamentu. W przypadku, gdy Keiko Tanaka umrze lub nie będzie mogła działać z jakiegokolwiek powodu, mianuję Richarda Kawamoto, aby działał w jej imieniu.
Obligacja wykonawcy
Większość testamentów stwierdza, albo w klauzuli, która wymienia wykonawcę, albo oddzielnie, że wykonawca nie jest zobowiązany do złożenia gwarancji. Obligacja jest polisą ubezpieczeniową, która chroni majątek, jeśli wykonawca ukradnie lub roztrwoni fundusze spadkowe. Jeśli testament mówi, że obligacja nie jest konieczna, majątek zaoszczędzi na kosztach polisy.
Specyficzne prezenty
„Specyficzny prezent” pozostawia konkretne przedmioty własności konkretnym beneficjentom, jak to:
Daję i zapisuję Anastazji Kern, jeśli mnie przeżyje, wszystkie fundusze na moim koncie oszczędnościowym, #48-9877A w First National Bank, Cincinnati, Ohio. Wszystkie moje rzeczy osobiste i ubrania przekazuję i zapisuję Matthew Porterowi, lub jeśli on mnie poprzedzi, Jamesowi Hernandezowi.
Wiele testamentów nie zawiera żadnych konkretnych darowizn. Po prostu zostawiają wszystko jednej osobie lub kilku osobom, które dzielą się równo.
Darowizny „rzeczy osobistych” lub „własności osobistej”
Wiele osób używa w testamentach terminów takich jak „rzeczy osobiste” lub „umeblowanie”. Sądy powszechnie definiują pojęcie dóbr osobistych dość wąsko, jako przedmioty, które ktoś nosi lub nosi, lub które mają jakiś „intymny związek” z daną osobą. Termin „majątek osobisty” ma zazwyczaj swoje standardowe znaczenie prawne, czyli cały majątek, który nie jest nieruchomością.
Darowizny warunkowe
To rzadkie, ale czasami ludzie zostawiają majątek z zastrzeżeniem warunków – na przykład: „Zostawiam 10 000 dolarów Sue Ellen Murphy, jeśli pójdzie na studia” lub „Zapisuję 10 000 dolarów Williamowi Murphy, jeśli przestanie palić.”
Te darowizny mogą być koszmarem dla wykonawcy testamentu. Jak długo wykonawca powinien czekać zanim stwierdzi, że Sue Ellen nie pójdzie na studia lub że Bill rzucił nałóg? Jeśli Sue Ellen nie dostanie pieniędzy, to kto je dostanie?
Jeśli natkniesz się na taki przepis, najlepszym wyjściem jest prawdopodobnie zebranie wszystkich beneficjentów i próba uzgodnienia, jak najlepiej spełnić życzenia autora testamentu. A probate judge will probably go along with your decision.
Specific Gifts Listed in Another Document
In some states it’s legal for people to refer, in their wills, to another document that lists tangible items of property and who is to inherit them. Jeśli taka lista istnieje, w testamencie można znaleźć coś takiego:
Zostawiam moją własność osobistą zgodnie z memorandum podpisanym przeze mnie lub napisanym moim pismem, które zamierzam pozostawić po mojej śmierci.
Jeśli memorandum (które może mieć formę listu lub listy) jest ważnie sporządzone zgodnie z prawem twojego stanu, będziesz musiał traktować je jako część testamentu.
Darowizny pieniężne
Darowizna pewnej sumy pieniędzy, bez określonego źródła, jest nazywana „ogólnym” zapisem lub spadkiem. Oto przykład:
Przekazuję i zapisuję Charlesowi i May Chao, lub osobie, która przeżyje po nich, lub jeśli oboje mnie zastąpią, ich córce, Sarze Chao, sumę $10,000.00, przy czym moim życzeniem jest, aby suma ta została przeznaczona na edukację Sary Chao.
Darowizna Pozostałego Majątku
Po wszelkich szczególnych i ogólnych darowiznach, testament zazwyczaj określa, kto powinien dziedziczyć „pozostałość” majątku – czyli to, co pozostało po dokonaniu innych darowizn.
Oto przykład klauzuli pozostałej części spadku:
Przekazuję resztę i pozostałość mojego majątku mojemu ukochanemu mężowi, Jonathanowi R. Gretly, lub jeśli on mnie nie przeżyje, w równych częściach moim dzieciom, Samancie Gretly-March i Louisowi M. Gretly.
Jeśli testament nie zawiera żadnych konkretnych darowizn – co jest częstą sytuacją – wówczas klauzula residuary rozporządza wszystkim, co jest przedmiotem testamentu.
Opiekunowie dzieci
Jeśli zmarła osoba pozostawiła dzieci poniżej 18 roku życia, a nie ma żyjącego rodzica, który mógłby je wychowywać, należy poszukać klauzuli testamentowej, która wymienia „osobistego opiekuna” dla dzieci. Jest to osoba, która będzie wychowywać dzieci.
Trusts
Możesz znaleźć klauzulę, która ustanawia trust, który wejdzie w życie po śmierci autora testamentu. Trust jest umową, na mocy której jedna osoba kontroluje i zarządza majątkiem innej osoby. Trusty tworzone w testamentach nazywane są trustami testamentowymi.
Najczęstszym rodzajem trustu testamentowego jest ten, który rodzic ustanawia dla dzieci, więc będzie ktoś (powiernik) do zarządzania majątkiem, jeśli rodzice umrą, gdy dzieci są jeszcze małe. Oto klauzula tworząca „family pot trust”:
Jeśli mój mąż mnie nie przeżyje, pozostawiam mój majątek dwójce moich dzieci, Madison Rose Moore i Jeremy Logan Moore, w równych częściach. Cały majątek, który pozostawiam Madison Rose Moore i Jeremy Logan Moore będzie przechowywany w funduszu powierniczym. Wyznaczam Angelę C. McBride do pełnienia funkcji powiernika tego trustu. Jeśli Angela C. McBride nie jest w stanie lub nie chce służyć jako powiernik, mianuję Louisa Ferrera, aby służył w jej miejsce.
Will generalnie przejść do określenia warunków zaufania: jak długo ma trwać, na co pieniądze mogą być wykorzystane, i tak dalej.
Custodianships for Minors
Innym sposobem na pozostawienie własności dzieciom jest dokonanie darowizn na mocy prawa zwanego Uniform Transfers to Minors Act (UTMA), które zostało przyjęte w każdym stanie oprócz Południowej Karoliny i Vermont. Możesz znaleźć klauzulę, która wygląda tak:
Zostawiam $10,000 mojemu synowi Raymondowi Kieshner, jako opiekunowi dla mojej wnuczki Mia Elaine Kieshner, zgodnie z Iowa Uniform Transfers to Minors Act.
To oznacza, że pieniądze będą własnością wnuczki, ale zarządzane dla niej przez jej ojca, „opiekuna” pieniędzy. Zgodnie z prawem stanu Iowa, opieka ta zakończy się, gdy Mia ukończy 21 lat. W kilku stanach opieka UTMA kończy się, gdy beneficjent kończy 18 lat; w innych może trwać nawet do 25 roku życia.
Klauzula „pour-over”
Jeśli osoba, która napisała testament, stworzyła również oddzielny fundusz powierniczy, aby uniknąć postępowania sądowego, testament może zawierać klauzulę „pour-over”, nakazującą, aby aktywa przechodzące na mocy testamentu zostały automatycznie przekazane („przelane”) do funduszu powierniczego. Następnie następca powiernika rozdzieli je zgodnie z warunkami dokumentu powierniczego.
Oto klauzula „pour-over”:
Przekazuję cały mój majątek szczątkowy, czyli wszystkie nieruchomości i dobra osobiste, gdziekolwiek położone, do których mogę mieć jakikolwiek interes w chwili mojej śmierci, a które nie zostały w inny sposób skutecznie rozdysponowane, powiernikowi na mocy umowy powierniczej z dnia 5 stycznia 20xx roku, aby zostały dodane do majątku powierniczego i były przechowywane i rozdzielane zgodnie z warunkami tej umowy.
Spłata długów i podatków
Ważną częścią pracy wykonawcy jest spłata długów majątku. Testament może określać, czy należy użyć konkretnego źródła funduszy na spłatę długów, czy też spłacić je z ogólnej puli aktywów. Wiele testamentów jednak nie odnosi się do tej kwestii.
Klauzula zakazu kwestionowania
Niektóre testamenty zawierają klauzulę zakazu kwestionowania, zaprojektowaną w celu zniechęcenia beneficjentów do kwestionowania testamentu w sądzie. Klauzula ta stwierdza, że jeśli beneficjent złoży pozew, próbując odrzucić całość lub część testamentu, osoba ta nic nie dostanie.
Oto klauzula „no-contest”:
Jeśli jakikolwiek beneficjent na mocy niniejszego testamentu zakwestionuje ten testament lub jakiekolwiek jego postanowienia, jakikolwiek udział lub udział w moim majątku przekazany kwestionującemu beneficjentowi na mocy niniejszego testamentu zostaje odwołany i będzie rozdysponowany tak, jakby ten kwestionujący beneficjent mnie nie przeżył.
Równoczesna śmierć
Jeśli spotkasz się z bardzo nietypową sytuacją jednoczesnej śmierci – to znaczy, że osoba zmarła i jej współmałżonek zmarli w tym samym czasie – poszukaj klauzuli jednoczesnej śmierci. Ogólnie rzecz biorąc, klauzula ta mówi, że uznaje się, że twórca testamentu przeżył drugą osobę, więc majątek nie przechodzi na tę osobę. Chodzi o to, aby upewnić się, że majątek przechodzi na mocy testamentu zmarłej osoby, a nie zmarłego beneficjenta.