Produtos de corretagem: Não Segurado pelo FDIC – Sem Garantia Bancária – Pode Perder Valor
Investidores devem considerar cuidadosamente as informações contidas no prospecto, incluindo objetivos de investimento, riscos, encargos e despesas. Você pode solicitar um prospecto ligando para 800-435-4000. Leia atentamente o prospecto antes de investir.
As anuidades variáveis são vendidas apenas por prospecto. Você pode solicitar um prospecto ligando para 888-311-4887 ou visitando schwab.com/annuity. Antes de comprar uma anuidade variável, você deve ler cuidadosamente o prospecto e considerar os objetivos de investimento e todos os riscos, encargos e despesas associados à anuidade e suas opções de investimento.
Fundos do mercado monetário não são segurados nem garantidos pela Federal Deposit Insurance Corporation ou qualquer outra agência governamental. Embora o fundo procure preservar o valor de um investimento no mercado monetário a US$1,00 por ação, é possível perder dinheiro investindo no fundo.
Os valores dos fundos em datas alvo flutuarão até e após as datas alvo. Não há garantia de que os fundos fornecerão renda adequada na ou através da aposentadoria. As alocações de ativos do fundo na data alvo estão sujeitas a mudanças ao longo do tempo de acordo com o prospecto de cada fundo.
Charles Schwab & Co., Inc., Charles Schwab Bank, optionsXpress, Inc., Compliance11, Inc., e Schwab Performance Technologies são empresas separadas, mas afiliadas e subsidiárias da Charles Schwab Corporation. Os produtos de corretagem são oferecidos pela Charles Schwab & Co., Inc. (Membro SIPC) (“Schwab”) e opçõesXpress, Inc. (Membro SIPC) (“optionsXpress”). Schwab Advisor Services™ serve consultores de investimento independentes e inclui os serviços de custódia, negociação e suporte da Schwab. Produtos e serviços de depósito e empréstimo são oferecidos pelo Charles Schwab Bank, FDIC Member e Equal Housing Lender (“Schwab Bank”). Charles Schwab & Co., Inc. não solicita, oferece, endossa, negocia ou origina qualquer produto de empréstimo hipotecário e não é um corretor de hipotecas licenciado nem um credor hipotecário licenciado. Windhaven Investment Management, Inc. (“Windhaven”) e Thomas Partners, Inc. são consultores de investimento registrados e afiliados da Charles Schwab & Co., Inc.. Charles Schwab Investment Management, Inc. (CSIM) é uma afiliada da Charles Schwab & Co., Inc.
1. A comissão de resgate de curto prazo da Schwab de $49,95 será cobrada no resgate de fundos mantidos por 90 dias ou menos. Schwab se reserva o direito de isentar certos fundos desta taxa. Negociações em fundos mútuos sem carga disponíveis através do serviço OneSource do Mutual Fund (incluindo Fundos Schwab) estão disponíveis sem taxas de transação quando colocados através do site Schwab.com ou de nossos canais telefônicos automatizados. Para ordens de negociação feitas através de um corretor, aplica-se uma taxa de serviço de $25. A Schwab se reserva o direito de alterar os fundos que disponibilizamos sem taxas de transação e de restabelecer as taxas em qualquer fundo.
Charles Schwab & Co.., Inc. recebe remuneração de companhias de fundos que participam do serviço OneSource do Mutual Fund para manutenção de registros e serviços aos acionistas e outros serviços administrativos.
2. Schwab Charitable Fund é uma organização independente sem fins lucrativos que celebrou contratos de serviço com certas afiliadas da The Charles Schwab Corporation.
3. Os consultores são independentes e não são empregados ou agentes da Charles Schwab & Co., Inc. A Schwab seleciona consultores e verifica sua experiência e credenciais em relação aos critérios estabelecidos pela Schwab, tais como anos de experiência na gestão de investimentos, quantidade de ativos administrados, educação profissional, licenciamento regulatório e relacionamento comercial como cliente da Schwab. Os consultores pagam honorários à Schwab em relação às referências. A Schwab não supervisiona os consultores e não prepara, verifica ou endossa as informações distribuídas pelos consultores. Os investidores devem decidir se contratam um assessor e que autoridade dar a ele/ela. Os investidores, não a Schwab, são responsáveis pelo monitoramento e avaliação do serviço, desempenho e transações de conta de um consultor.
4. O Laudus Group® of Funds inclui os Laudus Mondrian e Laudus Growth Investors Funds, que fazem parte do LaudusTrust e Laudus Institutional Trust e são distribuídos pela ALPS Distributors, Inc; e os Laudus MarketMasters Funds®, que fazem parte do Schwab Capital Trust e são distribuídos pela Charles Schwab Investment Management, Inc. ALPS Distributors, Inc. e Charles Schwab Investment Management, Inc. são entidades não afiliadas.
5. Não há nenhuma taxa para abrir e manter sua conta. Outras taxas podem ser aplicadas. Consulte o guia de preços para mais detalhes.
6. Aplicam-se condições. Consulte schwab.com/guarantee.
7. Gestão de carteiras fornecida pela Charles Schwab Investment Advisory, Inc. (“CSIA”), uma afiliada da Charles Schwab & Co., Inc.
8. As contas Schwab Bank High Yield Investor Checking® estão disponíveis apenas como contas vinculadas com contas Schwab One®. A conta de corretagem Schwab One não tem requisitos de saldo mínimo e não há requisitos para financiar esta conta quando ela é aberta com uma conta vinculada High Yield Investor Checking.
9. Aplicam-se restrições: As negociações online de ETFs Schwab são livres de comissão em Charles Schwab & Co., Inc., enquanto as negociações de ETFs de terceiros podem estar sujeitas a comissões. Negociações com corretores e Telefones Automatizados estão sujeitas a taxas de serviço. Renúncias podem ser aplicadas. Consulte o Charles Schwab Pricing Guide para obter detalhes. Aplicam-se condições: Negociações em ETFs disponíveis através do Schwab ETF OneSource™ (incluindo Schwab ETFs™) estão disponíveis sem comissões quando colocadas online em uma conta Schwab. As taxas de serviço se aplicam para ordens de negociação feitas através de um corretor ($25) ou por telefone automático ($5). Aplica-se uma taxa de processamento de câmbio para transacções de venda. Certos tipos de transações de Schwab ETF OneSource não são elegíveis para a isenção de comissão, tais como vendas e compras a descoberto para cobrir (não incluindo Schwab ETFs). A Schwab reserva-se o direito de alterar os ETFs que disponibilizamos sem comissões. Todas as ETFs estão sujeitas a taxas de gestão e despesas. Por favor veja o guia de preços para informações adicionais.
Os retornos de investimento irão flutuar e estão sujeitos à volatilidade do mercado, de modo que as ações de um investidor, quando resgatadas ou vendidas, podem valer mais ou menos do que o seu custo original. Ao contrário dos fundos mútuos, as ações dos ETFs não são resgatáveis individualmente diretamente com o ETF. As ações são compradas e vendidas a preço de mercado, que pode ser maior ou menor que o valor patrimonial líquido (NAV).
Schwab ETFs são distribuídos pela SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). A SIDCO não está afiliada à Charles Schwab & Co., Inc. Saiba mais em schwab.com/SchwabETFs.
10. O StreetSmart Edge® da Schwab está disponível para os clientes da Schwab Active Trading. O acesso ao NASDAQ TotalView® é fornecido gratuitamente para clientes não profissionais que tenham feito 120 ou mais negociações de ações e/ou opções nos últimos 12 meses, 30 ou mais negociações de ações e/ou opções nos trimestres atuais ou anteriores, ou que tenham mantido $1 milhão ou mais em saldos domésticos na Schwab. Os clientes da Schwab Active Trading que não atendem a esses requisitos podem assinar o Nasdaq TotalView por uma taxa trimestral. Clientes profissionais podem ter que atender a critérios adicionais antes de obterem uma assinatura do Nasdaq TotalView. Essa oferta pode estar sujeita a restrições ou taxas adicionais e pode ser alterada a qualquer momento.
11. O serviço de Depósito Móvel Schwab está sujeito a certos requisitos de elegibilidade, limitações e outras condições. A inscrição não é garantida e aplicam-se as políticas de retenção padrão. Requer um sinal sem fio ou conexão móvel.
12. As classificações e opiniões expressas pelos clientes não se destinam a sugerir desempenho futuro ou a adequação de qualquer tipo de conta, produto ou serviço para qualquer cliente em particular e podem não ser representativas da experiência de outros clientes. A Schwab não pode garantir a exatidão das informações incluídas nas avaliações dos clientes. Consulte reviews.schwab.com/1022/allreviews.htm para obter as informações de classificação mais atuais e detalhes sobre o cálculo das classificações médias e as Diretrizes de Publicação.
13. Os investimentos internacionais envolvem riscos adicionais, que incluem diferenças nas normas de contabilidade financeira, flutuações cambiais, risco geopolítico, impostos e regulamentações estrangeiras, e o potencial para mercados ilíquidos. Investir em mercados emergentes pode acentuar esses riscos.
14. Condições aplicáveis: As negociações em ETFs disponíveis através da Schwab ETF OneSource™ (incluindo Schwab ETFs™) estão disponíveis sem comissões quando colocadas on-line em uma conta Schwab. As taxas de serviço aplicam-se a ordens de negociação feitas através de um corretor ($25) ou por telefone automático ($5). Aplica-se uma taxa de processamento de câmbio para transacções de venda. Certos tipos de transações de Schwab ETF OneSource não são elegíveis para a isenção de comissão, tais como vendas e compras a descoberto para cobrir (não incluindo Schwab ETFs). A Schwab reserva-se o direito de alterar os ETFs que disponibilizamos sem comissões. Todas as ETFs estão sujeitas a taxas de gestão e despesas. Por favor, veja Charles Schwab Price Guide para informações adicionais.
Investment returns will fluctuate and are subject to market volatility so that an investor’s shares, when redeemed or sell, may be worth more or less than their original cost. Ao contrário dos fundos mútuos, as ações dos ETFs não são resgatáveis individualmente diretamente com o ETF. As ações são compradas e vendidas a preço de mercado, que pode ser maior ou menor que o valor patrimonial líquido (NAV).
Charles Schwab & Co., Inc. recebe remuneração de empresas terceirizadas de ETFs participantes do Schwab ETF OneSource™ para manutenção de registros, serviços aos acionistas e outros serviços administrativos, incluindo desenvolvimento e manutenção de programas.
Schwab ETFs são distribuídos pela SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). A SIDCO não é afiliada à Charles Schwab & Co., Inc. Saiba mais em schwab.com/SchwabETFs.
15. A renda variável de aposentadoria Schwab é emitida pela Pacific Life Insurance Company em todos os estados exceto Nova York, e em Nova York pela Pacific Life & Annuity Company. Os contratos são vendidos exclusivamente por Charles Schwab & Co., Inc. através de seus representantes, incluindo tanto empregados e contratados independentes quanto seus empregados (“Schwab Financial Consultants”). Charles Schwab Investment Management, Inc. (CSIM) é o consultor para as opções de investimento subjacentes.
Charles Schwab & Co., Inc. e Charles Schwab Investment Management, Inc. são empresas separadas mas afiliadas e subsidiárias da Charles Schwab Corporation e não são afiliadas à Pacific Life Insurance Company ou Pacific Life e Pacific Life & Annuity Company.
16. Com base nas despesas operacionais, que geralmente são inferiores para ETFs do que para fundos mútuos administrados ativamente. As despesas operacionais representam o total de todas as despesas operacionais anuais de um fundo. As comissões de gestão são apenas um componente das despesas operacionais do fundo. Lembre-se de que o custo é apenas uma consideração ao tomar uma decisão de investimento. Um investidor pode desistir da oportunidade de superar o mercado por não estar em um fundo administrado ativamente.
Condições Aplicar: As negociações em ETFs disponíveis através da Schwab ETF OneSource™ (incluindo Schwab ETFs™) estão disponíveis sem comissões quando colocadas on-line em uma conta Schwab. As taxas de serviço aplicam-se a ordens de negociação colocadas através de um corretor ($25) ou por telefone automático ($5). Aplica-se uma taxa de processamento de câmbio para transacções de venda. Certos tipos de transações de Schwab ETF OneSource não são elegíveis para a isenção de comissão, tais como vendas e compras a descoberto para cobrir (não incluindo Schwab ETFs). A Schwab reserva-se o direito de alterar os ETFs que disponibilizamos sem comissões. Todas as ETFs estão sujeitas a taxas de gestão e despesas. Consulte Charles Schwab Price Guide para informações adicionais.
Charles Schwab & Co., Inc. recebe remuneração de ETFs de terceiros que participam da Schwab ETF OneSource™ para manutenção de registros, serviços aos acionistas e outros serviços administrativos, incluindo desenvolvimento e manutenção de programas.
Schwab ETFs são distribuídas pela SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). A SIDCO não é afiliada à Charles Schwab & Co., Inc. Saiba mais em schwab.com/SchwabETFs.
Schwab Retirement Plan Services, Inc. e Schwab Retirement Plan Services Company (coletivamente “Schwab Retirement Plan Services”) são empresas filiadas e subsidiárias da Charles Schwab Corporation.
17. PortfolioCenter Hosted e Schwab OpenView Mobile, agora chamada Schwab Advisor Mobile Connect, são produtos da SPT. Schwab Performance Technologies (“SPT”) é uma subsidiária da The Charles Schwab Corporation separada de sua afiliada Charles Schwab & Co., Inc. (Schwab). A Schwab é uma corretora registrada que fornece serviços de corretagem, enquanto a SPT licencia software e fornece produtos e serviços tecnológicos relacionados. Os consultores de investimento independentes não são de propriedade, afiliados ou supervisionados pela Schwab ou suas afiliadas.
18. Schwab Bank, Charles Schwab Investment Management Inc., Charles Schwab Investment Management Inc., Charles Schwab Investment Management Inc., Charles Schwab Investment Management Inc. (CSIM), e Charles Schwab & Co., Inc. (CSIM), e Charles Schwab & Co. (“Schwab”) são empresas separadas mas afiliadas e subsidiárias da The Charles Schwab Corporation. Schwab Retirement Plan Services presta serviços de manutenção de registros e serviços relacionados com os planos de aposentadoria. Produtos e serviços de fideicomisso e custódia são oferecidos pelo Charles Schwab Bank. O CSIM é o Assessor de Investimentos Registrado (RIA) que administra os fundos proprietários da Schwab (Schwab Funds). Schwab Funds são distribuídos pela Schwab.
Index ownership-“Russell Fundamental Global Select Global Index”- é uma marca comercial conjunta da Russell Investments (“Russell”) e Research Affiliates LLC (“RA”) e é utilizada pelo fundo sob licença. “Research Affiliates” e “Fundamental Index” são marcas comerciais da RA. Sujeito aos direitos de propriedade intelectual da RA em determinados conteúdos, a Russell é proprietária de todos os direitos autorais relacionados aos Índices Fundamental da Russell. Russell é o proprietário das marcas comerciais e direitos autorais relacionados com os Índices Russell. O Schwab Fundamental US Large Company Index Fund não é patrocinado, endossado, vendido ou promovido pela Russell ou RA, e a Russell e RA não fazem nenhuma declaração sobre a conveniência de investir em ações do fundo.
19. As contas devem manter um saldo mínimo de $5.000 para serem elegíveis para rebalanceamento automático.
Diversificação, investimento automático e estratégias de rebalanceamento não garantem lucro e não protegem contra perdas em mercados em declínio.
Schwab Intelligent Portfolios™ é disponibilizado através da Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. (“SWIA”), uma empresa de consultoria de investimento registrada. Os serviços de gestão de carteira são prestados pela Charles Schwab Investment Advisory (“CSIA”). A SWIA e a CSIA são afiliadas da Charles Schwab & Co., Inc. (“Schwab”) e subsidiárias da Charles Schwab Corporation.
20. Requer um sinal sem fio ou conexão móvel. A disponibilidade do sistema e os tempos de resposta estão sujeitos às condições do mercado e às limitações da sua conexão móvel. A funcionalidade pode variar conforme o sistema operacional e/ou dispositivo.
Apple®, iPhone e Apple Watch™ são marcas registradas da Apple Inc., registradas nos EUA e em outros países.
21. Antes de investir em um Plano 529, considere cuidadosamente os objetivos de investimento, riscos, encargos e despesas do plano. Estas informações e mais sobre o plano podem ser encontradas no Guia Schwab 529 e Acordo de Participação disponível em Charles Schwab & Co., Inc., e devem ser lidas cuidadosamente antes de investir. Se você não é um contribuinte do Kansas, considere antes de investir se o seu estado de origem ou o do beneficiário oferece um plano 529 que oferece aos seus contribuintes benefícios fiscais estaduais e outros benefícios não disponíveis através deste plano. Como qualquer investimento, é possível perder dinheiro investindo neste plano.
O Schwab 529 College Savings Plan está disponível através de Charles Schwab & Co., Inc. e é administrado pela American Century Investment Management, Inc. O plano foi criado pela Legislatura do Estado do Kansas sob as disposições da Seção 529 do Código da Receita Federal e é administrado pelo tesoureiro do Estado do Kansas Ron Estes. Aviso: As contas estabelecidas sob o Schwab 529 College Savings Plan e seus ganhos não são segurados nem garantidos pelo Estado do Kansas, pelo Tesoureiro do Estado do Kansas, American Century Investments®, ou Charles Schwab & Co., Inc. As contas estabelecidas pelo Schwab 529 College Savings Plan são domiciliadas na American Century Investments e não na Schwab.
American Century Investments recebe remuneração de companhias de fundos, incluindo PIMCO Funds, American Beacon Advisors, Metropolitan West Management, LLC, e Baron Funds® pela manutenção de registros, serviços aos acionistas e outros serviços administrativos associados aos fundos mantidos nas carteiras do Schwab 529 College Savings Plan.
22. Veja a brochura de divulgação Institutional Intelligent Portfolios™ para informações importantes.
Institutional Intelligent Portfolios é disponibilizado através de consultores de investimento independentes e é patrocinado pela Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. (“SWIA”), um conselheiro de investimento registrado. A SWIA é uma afiliada da Charles Schwab & Co., Inc. (“CS&Co.”) e uma subsidiária da The Charles Schwab Corporation.
23. Todos os serviços de consultoria (incluindo as carteiras de contas administradas) são fornecidos por Advisor Firms (“Advisor”), um consultor de investimentos registrado independente, utilizando os serviços de tecnologia de contas administradas da Morningstar Associates, LLC (Morningstar), um consultor de investimentos registrado e subsidiária integral da Morningstar, Inc. (“Morningstar”). A Morningstar não é afiliada ao Assessor. Nem a Morningstar nem a Morningstar é afiliada ou agente da Schwab Retirement Plan Services, Inc. (Morningstar). (“SRPS”) ou qualquer uma de suas afiliadas (coletivamente “Charles Schwab”). Não há garantia de que a estratégia de poupança e investimento de um participante proporcione um rendimento adequado na ou através da sua reforma. As taxas são cobradas pela SRPS para a manutenção de registros e serviços relacionados que ela fornece, e as taxas também podem ser cobradas pela firma assessora pela sua prestação dos serviços de consultoria. Morningstar fornece uma recomendação de taxa de poupança como parte dos serviços de tecnologia de conta gerida que presta ao Consultor. Para planos que não incluem um adiamento salarial, uma recomendação de taxa de poupança não será incluída.
24. Charles Schwab Investment Management, Inc. (“CSIM”), o consultor de investimentos dos fundos proprietários da Schwab, e Charles Schwab & Co., Inc. (“CSIM”), o consultor de investimentos dos fundos proprietários da Schwab, e Charles Schwab & Co. (“Schwab”, membro SIPC), o distribuidor dos Fundos Schwab, são empresas separadas mas afiliadas e subsidiárias da The Charles Schwab Corporation.
25. Schwab Intelligent Advisory é agora Schwab Intelligent Portfolios Premium™.
Por favor leia os folhetos de divulgação Schwab Intelligent Portfolios Solutions™ para informações importantes, preços e divulgações relacionadas aos programas Schwab Intelligent Portfolios e Schwab Intelligent Portfolios Premium.
Schwab Intelligent Portfolios® e Schwab Intelligent Portfolios Premium™ são disponibilizados através de Charles Schwab & Co. Inc. (“Schwab”), um consultor de investimentos duplamente registrado e corretor de valores. Os serviços de gestão de carteiras são fornecidos pela Charles Schwab Investment Advisory, Inc. (“CSIA”). Schwab e CSIA são subsidiárias da Charles Schwab Corporation.
26. Schwab Intelligent Income está disponível tanto em Schwab Intelligent Portfolios quanto em Schwab Intelligent Portfolios Premium. Não há taxa de consultoria ou comissões cobradas para a Schwab Intelligent Portfolios. Para o Schwab Intelligent Portfolios Premium, há uma taxa de planejamento inicial de $300 no momento da inscrição e uma taxa de consultoria de $30 por mês cobrada trimestralmente, conforme detalhado nos folhetos de divulgação do Schwab Intelligent Portfolios Solutions™. Os investidores na Schwab Intelligent Portfolios e na Schwab Intelligent Portfolios Premium (coletivamente, “Schwab Intelligent Portfolios Solutions”) pagam custos diretos e indiretos. Leia os folhetos de divulgação Schwab Intelligent Portfolios Solutions™ para obter informações importantes, preços e divulgações relacionadas aos programas Schwab Intelligent Portfolios e Schwab Intelligent Portfolios Premium.
27. TD Ameritrade, Inc., membro FINRA/SIPC, e TD Ameritrade Clearing, Inc., membro FINRA/SIPC, são subsidiárias da TD Ameritrade Holding Corporation (NASDAQ: AMTD). TD Ameritrade é uma marca de propriedade conjunta da TD Ameritrade IP Company, Inc. e The Toronto-Dominion Bank. TD AMERITRADE é a marca registrada da TD Ameritrade IP Company, Inc.
28. Schwab Stock Slices não se destina a ser um conselho de investimento ou uma recomendação de qualquer ação. O investimento em ações pode ser volátil e envolve risco, incluindo perda de capital. Considere suas circunstâncias individuais antes de investir.