Will
Co to jest testament?
Testament jest dokumentem prawnym, który umożliwia przekazanie majątku w chwili śmierci.
Testament jest prostym sposobem zapewnienia, że Twoje pieniądze, nieruchomości i rzeczy osobiste zostaną rozdzielone zgodnie z Twoją wolą po śmierci. Testament pozwala ci również na pełne wykorzystanie twojego majątku za życia.
Czy każdy potrzebuje testamentu?
Prawo nie wymaga, abyś posiadał testament. Jednakże, testament jest użytecznym narzędziem, które zapewnia możliwość kontrolowania sposobu, w jaki twój majątek zostanie podzielony.
Jeśli umrzesz bez testamentu, prawa spadkowe Minnesoty będą kontrolować, jak twój majątek zostanie podzielony. Twój majątek trafi do twojego współmałżonka lub najbliższych krewnych. Jeśli masz małżonka i dzieci, majątek przejdzie do nich według ustalonego wzoru. Jeśli nie, majątek będzie zstępował w następującej kolejności: wnuki, rodzice, bracia i siostry, lub bardziej odlegli krewni, jeśli nie ma bliższych krewnych. Kliknij tutaj, aby zobaczyć „Tabelę dziedziczenia w Minnesocie.”
Możesz nie potrzebować testamentu, jeśli poczyniłeś postanowienia, aby twoje aktywa przeszły bez niego, na przykład poprzez ustanowienie trustów, polis ubezpieczeniowych na życie z wymienionymi beneficjentami, lub wspólnych interesów majątkowych, takich jak nieruchomości lub konta bankowe.
Testament jest konieczny, jeśli chcesz zostawić majątek przyjacielowi lub organizacji charytatywnej, aby dać pewne przedmioty pewnym osobom, lub aby pominąć kogoś, kto w przeciwnym razie odziedziczyłby po tobie. Możesz również chcieć wyznaczyć konkretną osobę, która będzie zajmować się twoim majątkiem. Tak więc, często najlepiej jest napisać testament, aby twoje intencje mogły być spełnione.
Jakie zasady mają zastosowanie do testamentów?
W Minnesocie, następujące zasady mają zastosowanie do testamentów:
- Musisz mieć co najmniej 18 lat i zdrowy umysł, aby sporządzić testament;
- Testament musi być sporządzony na piśmie;
- Testament musi być podpisany przez ciebie, przez inną osobę na twoje polecenie i w twojej obecności, lub przez twojego opiekuna na mocy nakazu sądowego;
- Testament musi być poświadczony przez co najmniej dwie osoby, z których obie muszą również podpisać testament; i
- Musisz mieć zamiar, aby dokument ten działał jako testament.
Co to jest testament własnoręcznie sporządzony?
Testament jest własnoręcznie sporządzony, gdy ty i świadkowie potwierdzicie w oświadczeniach, że podpisaliście i wykonaliście testament dobrowolnie, w obecności co najmniej dwóch świadków, że macie ponad 18 lat, nie jesteście pod niewłaściwym wpływem i jesteście zdrowi na umyśle. Testament może być sporządzony w formie samodowodowej w momencie jego sporządzenia lub w dowolnym późniejszym czasie. Warto rozważyć tę procedurę, ponieważ pomaga ona ustalić, że testament został prawidłowo wykonany, jeśli zostanie zakwestionowany w sądzie.
Co jest w testamencie?
Ogólnie rzecz biorąc, w testamencie znajdują się następujące podstawowe elementy:
- Nazwisko i miejsce zamieszkania;
- Opis wszelkich aktywów, które chcesz przekazać konkretnej osobie;
- Nazwiska współmałżonka, dzieci i innych beneficjentów, takich jak organizacje charytatywne lub przyjaciele;
- Alternatywni beneficjenci, w przypadku gdy beneficjent umrze przed tobą;
- Utworzenie trustów, jeśli jest to pożądane;
- Unieważnienie długów wobec Pana/Pani, jeśli jest to pożądane;
- Nazwa powiernika dla wszelkich utworzonych trustów;
- Nazwa osobistego przedstawiciela do zarządzania majątkiem;
- Nazwisko opiekuna dla nieletnich dzieci;
- Nazwisko alternatywnego opiekuna, w przypadku gdy pierwszy wybór nie jest w stanie lub nie chce działać;
- Twój podpis; oraz
- Podpisy świadków.
Twój testament powinien jasno określać, kto otrzyma twój majątek po twojej śmierci. Powinieneś również wskazać, w sposób wyszczególniony i zorganizowany, ile każda osoba otrzyma. Należy pamiętać o wyznaczeniu opiekuna dla swoich nieletnich dzieci oraz o wyznaczeniu osobistego przedstawiciela do testamentu.
Czy mogę pominąć w testamencie swojego współmałżonka lub dzieci?
W Minnesocie, jeśli chcesz pozostawić współmałżonka poza testamentem, musi on mieć język, który konkretnie i wyraźnie wyklucza współmałżonka. Nawet jeśli wyraźnie próbujesz to zrobić w testamencie, twój współmałżonek nie może być całkowicie wydziedziczony w Minnesocie. Wydziedziczony małżonek może nadal rościć sobie prawo do połowy twojego majątku, w zależności od tego, jak długo byliście małżeństwem. Twój małżonek ma możliwość wyboru, czy wziąć tę kwotę, czy nie.
Możesz również wydziedziczyć dziecko w testamencie. Podobnie jak w przypadku współmałżonka, jeśli chcesz wydziedziczyć swoje dziecko, najlepiej wyraź to w testamencie. Jeśli dziecko zostało pominięte w testamencie przez pomyłkę lub dlatego, że urodziło się po śmierci rodzica, może ono nadal być uprawnione do części majątku zmarłego rodzica.
Czym jest przedstawiciel osobisty?
Przedstawiciel osobisty (znany również jako „wykonawca” lub „administrator”) jest osobą, która nadzoruje spłatę twoich długów i dystrybucję twoich aktywów zgodnie z twoją wolą. Przedstawiciel osobisty jest uważany za powiernika. Oznacza to, że on lub ona musi przestrzegać wysokiego standardu opieki podczas postępowania z majątkiem. Powinieneś wskazać przedstawiciela osobistego z imienia i nazwiska w swoim testamencie. Większość ludzi wybiera swojego współmałżonka, dorosłe dziecko, krewnego, przyjaciela, firmę powierniczą lub adwokata do wypełnienia tego obowiązku, ale każdy może być nazwany osobistym przedstawicielem w testamencie. Ponieważ twój osobisty przedstawiciel będzie zajmował się twoimi aktywami, powinieneś zawsze wybierać kogoś, komu ufasz.
Możesz również wyznaczyć więcej niż jednego osobistego przedstawiciela. Jeśli jest więcej niż jeden osobisty przedstawiciel, wszyscy przedstawiciele muszą się zgodzić na każdą decyzję dotyczącą majątku, chyba że testament stanowi inaczej.
Jeśli żaden osobisty przedstawiciel nie jest wymieniony w testamencie, sędzia wyznaczy jednego dla ciebie, aby nadzorować podział twojego majątku.
Obowiązki zwykle podejmowane przez przedstawiciela osobistego obejmują:
- Złożenie testamentu, spisu majątku i innych dokumentów w sądzie;
- Zapłacenie ważnych wierzycieli;
- Płacenie podatków;
- Zawiadomienie Social Security i innych agencji i firm o śmierci;
- Unieważnienie kart kredytowych, prenumerat czasopism i podobnych przedmiotów konsumpcyjnych; i
- Dystrybucja aktywów zgodnie z twoją wolą.
Czym jest opiekun?
W większości przypadków, pozostały przy życiu rodzic przyjmuje rolę jedynego opiekuna twoich nieletnich dzieci. Jednakże, jeśli żaden z małżonków nie przeżyje lub jeśli żaden z nich nie chce i nie może działać, bardzo ważne jest, aby wyznaczyć opiekuna w testamencie. Opiekun, którego wybierzesz, powinien mieć ukończone 18 lat i być gotowy do przyjęcia odpowiedzialności. Porozmawiaj z potencjalnym opiekunem o tym, o co prosisz, zanim wskażesz tę osobę w testamencie. Możesz wyznaczyć parę jako współopiekunów, ale może to być niewskazane. Zawsze istnieje możliwość, że opiekunowie zdecydują się na separację w późniejszym terminie; jeśli tak, może dojść do walki o opiekę nad dzieckiem. Jeśli nie wskażesz opiekuna do opieki nad dziećmi, sędzia go wyznaczy.
Jak przygotować testament?
Powinieneś nakreślić swoje cele, spisać aktywa, oszacować zaległe długi i przygotować listę członków rodziny i innych beneficjentów. Następnie powinieneś wykorzystać te informacje, aby zastanowić się, jak chcesz rozdysponować swój majątek. Niektóre pytania, które powinieneś sobie zadać to między innymi:
- Czy ważne jest, aby przekazać mój majątek spadkobiercom w najbardziej efektywny podatkowo sposób?
- Czy powinienem ustanowić fundusz powierniczy, aby zapewnić opiekę mojemu współmałżonkowi lub innym beneficjentom?
- Ile pieniędzy będzie potrzebował mój wnuk na studia?
- Czy muszę zapewnić opiekę dziecku, które jest niepełnosprawne?
Aktywa, których nie uwzględniłeś w testamencie, mogą być objęte klauzulą „catch-all” w testamencie. To postanowienie „catch-all” jest często nazywane „klauzulą rezydualną”, ponieważ generalnie stwierdza ono: „Pozostałą część mojego majątku przeznaczam na…”. Bez tej klauzuli, przedmioty, których nie wymienisz, zostaną rozdzielone zgodnie z prawem stanowym. Jeśli chodzi o faktyczne spisanie testamentu, pomocny może okazać się kontakt z prawnikiem. W sekcji Referral Guide, dostępne są numery telefonów do różnych adwokatów i usług pomocy prawnej.
Jak zmienić lub zaktualizować testament?
Możesz chcieć zaktualizować lub zmienić swój testament, jeśli:
- Zmienia się twój stan cywilny;
- Urodziło się dziecko lub wnuk;
- Zmarł ktoś w rodzinie;
- Przenosisz się do nowego stanu;
- Wartość i rodzaj posiadanego majątku znacznie się zmienia;
- Twój osobisty przedstawiciel odchodzi lub umiera; lub
- Zmieniają się przepisy podatkowe.
Testamenty mogą być zmienione albo przez napisanie i wykonanie nowego, albo przez dodanie „kodycylu”, który jest poprawką do testamentu. Kodycyl musi być napisany, podpisany i poświadczony w taki sam sposób jak testament i powinien być przechowywany razem z oryginalnym testamentem.
Nie próbuj zmieniać swojego testamentu poprzez zwykłe przekreślenie języka lub wpisanie nowych postanowień. Wykreślenie języka rodzi pytanie, czy zamierzałeś odwołać cały testament, czy tylko jego część. Wpisanie nowych postanowień będzie nieskuteczne, jeżeli nie zostaną zachowane odpowiednie procedury, w tym podpisanie nowych postanowień przez ciebie i dwóch świadków.
Jedyna część testamentu, która może zostać zmieniona bez ponownego spisania i wykonania, to oddzielna lista podziału majątku osobistego. Jeśli w testamencie wyraźnie zaznaczono, że rozdzielenie majątku osobistego odbywa się za pomocą oddzielnego dokumentu, można po prostu napisać oświadczenie opisujące sposób, w jaki chcemy rozdzielić majątek osobisty. Oświadczenie to można napisać po podpisaniu testamentu i można je zmienić bez zmiany samego testamentu. Jeśli korzystasz z takiego oświadczenia, zawsze pamiętaj, aby opatrzyć je datą i podpisem oraz wyjaśnić, czy chcesz odwołać jakiekolwiek wcześniejsze oświadczenia. Jeżeli dana rzecz jest rozdysponowana pomiędzy różne osoby w różnych pismach, najnowsze oświadczenie kontroluje rozdysponowanie majątku, a wszystkie oświadczenia mogą być nieskuteczne, jeżeli nie można ustalić ich kolejności.
Testament jest skuteczny dopóki go nie zmienisz, nie odwołasz lub nie anulujesz, więc dobrym pomysłem jest okresowe przeglądanie testamentu.
Gdzie mam przechowywać testament?
Twój testament powinien być przechowywany w bezpiecznym miejscu. Oryginał testamentu powinien być umieszczony w miejscu, w którym będzie można go łatwo znaleźć po śmierci. Upewnij się, że twój osobisty przedstawiciel i bliski przyjaciel lub krewny wiedzą gdzie go znaleźć i mają do niego dostęp, szczególnie jeśli rozważasz skrytkę depozytową.
W Minnesocie, sąd probacyjny lub biuro administratora sądowego przyjmie testament na przechowanie bez opłat lub za symboliczną opłatą. Masz prawo odzyskać swój testament w dowolnym momencie. Jeśli testament przygotowuje adwokat, może on być skłonny przechować go na przechowanie. Jeśli to zrobisz, pamiętaj, aby powiedzieć rodzinie, że adwokat go posiada.