Un Plan Patrimonial es un documento legalmente escrito que explica cómo quiere que se dividan sus bienes a su muerte. El Tribunal no reconoce las declaraciones orales o las promesas de entrega de bienes tras la muerte. Nuestros abogados redactarán y diseñarán su plan de sucesión para ayudarle a preparar un plan de sucesión que establezca sus directivas para la distribución de sus bienes a su familia y amigos. Nuestros clientes van desde las generaciones más jóvenes con un alto grado de acumulación de riqueza potencial hasta los propietarios de negocios y personas establecidas. Nos centramos en un enfoque práctico y sistemático para protegerlos de las amenazas actuales y aprovechar las oportunidades futuras. Ayudamos a nuestros clientes a obtener la información necesaria para preservar los activos de nuestros clientes para ellos y sus futuras generaciones.
Testamentos
Un testamento es un documento legal redactado y ejecutado de acuerdo con la ley estatal que se convierte en irrevocable al morir. Muchas veces se crea un testamento de transición junto con fideicomisos en vida con el fin de evitar la sucesión. Un testamento de transferencia transfiere todos los bienes a través del testamento a un fideicomiso tras el fallecimiento de la parte. Luego se distribuye a los beneficiarios del fideicomiso. Un testamento pour-over simplifica el proceso para asegurar que todos los bienes, que no se colocan en el fideicomiso, se distribuyen a los beneficiarios de acuerdo con la intención del redactor.
Fideicomiso en vida
Los fideicomisos en vida constituyen nuestra principal responsabilidad. Intentamos comprender y adaptar nuestros planes de fideicomiso a las necesidades específicas y a la situación vital de cada cliente. Estos planes abarcan más que un enfoque básico de talla única, más bien pasamos a una planificación fiscal avanzada, enfoque de protección de activos para los herederos y los activos del patrimonio. Esto puede incluir la protección de los hijos, los cónyuges, las empresas y una amplia gama de necesidades especiales para cada circunstancia de un cliente.
El seguro de vida dentro de un fideicomiso
Un hecho poco conocido es que cualquier cantidad significativa de seguro de vida suele desperdiciarse sin un fideicomiso apropiado. Una realidad pertinente es que, sin una planificación correcta, la mayoría de los individuos con participaciones significativas, o con pólizas más grandes de seguros de vida, perderán aproximadamente cuarenta centavos de cada dólar del seguro de vida a su muerte. Los clientes pueden conservar una parte mayor de sus participaciones con una planificación adecuada. A menudo, podemos estructurar fideicomisos que permitirán que el cónyuge que recibe el producto del seguro de vida se beneficie del uso de dichos fondos durante su vida, libre de impuestos, y que luego dichos fondos beneficien a los hijos y a los patrimonios de las generaciones futuras, también libres de impuestos. La póliza incluye un seguro de vida de segundo fallecimiento es otra opción para reducir los gastos fiscales.
Planificación de las prestaciones de jubilación
Al aumentar la edad de jubilación, muchas personas pasan por alto la importancia de ahorrar lo suficiente para la jubilación. Muchas prestaciones de jubilación pueden «desaparecer» al fallecer el titular. Existen formas significativas de equilibrar el uso de los fondos con el crecimiento potencial, así como de proteger a los beneficiarios mediante estructuras fiduciarias permitidas. Estos beneficios son el resultado de toda una vida de trabajo duro, y no hay razón para permitir que se disipen tras una muerte inesperada. Un cliente con una gran cuenta IRA debería informarse sobre el establecimiento de un fideicomiso especializado para mejorar los beneficios para un heredero.
Planificación de la herencia
Un difunto que fallece sin un testamento o un plan de sucesión corre el riesgo de que sus bienes no se distribuyan de la forma que él elija. Más bien, dejan que el Tribunal decida cómo se deben dividir los bienes. Este proceso lleva un mínimo de nueve (9) meses y puede durar más de dos (2) años. Sin embargo, si existe un testamento, el Tribunal distribuirá los bienes a los beneficiarios nombrados en el testamento.
Un plan de sucesión es un documento legalmente escrito que explica cómo quiere usted que se dividan sus bienes a su muerte. El Tribunal no reconoce las declaraciones orales ni las promesas de entrega de bienes tras el fallecimiento.
Stone &Sallus LLP redactará e ideará su plan de sucesión de acuerdo con sus deseos. Nuestros abogados altamente capacitados están en la práctica para ayudarle a preparar un plan de sucesión que establece sus directivas para la distribución de sus activos a su familia y amigos.
Nuestros clientes van desde las generaciones más jóvenes con altos grados de acumulación de riqueza potencial a los propietarios de negocios establecidos y los individuos. Nos centramos en un enfoque práctico y sistemático para protegerlos de las amenazas actuales y aprovechar las oportunidades futuras. Ayudamos a nuestros clientes a obtener la información necesaria para preservar los activos de nuestros clientes para ellos mismos y para sus futuras generaciones.
Planificación de la sucesión
La firma proporciona una planificación sofisticada para una variedad de clientes de alto valor neto para reducir los impuestos sobre la sucesión en el momento de la muerte, utilizar los beneficios de los impuestos sobre las donaciones de por vida, y crear una hoja de ruta para preservar los activos. Utilizamos una variedad de planificación sofisticada para asegurar que las empresas estén protegidas y puedan seguir experimentando un crecimiento
Poderes Notariales
Preparamos todo tipo de poderes notariales, incluyendo poderes financieros y poderes notariales duraderos para el cuidado de la salud (también llamados a veces directivas avanzadas de cuidado de la salud o testamentos en vida).
Poderes Notariales Duraderos para las Finanzas
Si usted queda incapacitado, es importante tener las siguientes preguntas ya contestadas. ¿Quién será elegido para tomar las decisiones difíciles relativas a sus finanzas? ¿Qué poderes y responsabilidad tendrá esa persona sobre sus finanzas? Diversos profesionales de la bolsa, los bancos, los profesionales del sector inmobiliario, etc., reconocen el Poder Notarial Duradero para las Finanzas como un documento que refleja con exactitud sus deseos, ya que deben seguirse. Esto preserva su intención para los fondos y activos en lo que respecta a la propiedad inmobiliaria, el pago de facturas y deudas, y cualquier otro aspecto de su vida financiera.
Poder notarial duradero para la salud (Directiva médica anticipada)
En el caso de que no pueda dirigir sus decisiones de salud, ¿quién conocerá sus creencias y deseos? ¿Quién dirigirá sus asuntos? ¿Quién tomará sus decisiones médicas en caso de que usted quede incapacitado? Las decisiones sobre el final de la vida y las decisiones sanitarias importantes requieren una conversación bien pensada para garantizar que la persona adecuada cumpla sus deseos. Este documento escrito es reconocido por médicos y hospitales, y es uno de los documentos más importantes que usted firmará. Un documento escrito en el que se establezcan dichas directrices es reconocido, siempre que esté firmado, y garantizará que se cumpla la expresión de sus deseos.
Administración de herencias y fideicomisos
Si un difunto fallece con un fideicomiso en marcha, no es necesaria la administración judicial. Los activos del fideicomiso son administrados por la persona designada en el documento del fideicomiso (fiduciario). Stone & Sallus LLP le ayudará a guiar al fideicomisario a través de la administración del fideicomiso desde el principio hasta la distribución final de los activos a los beneficiarios.
Nuestro bufete se encarga de las administraciones testamentarias y fiduciarias simples y complejas. Ya sea que el individuo fallecido tenga un fideicomiso, haya dejado un testamento («testado»), o no haya dejado un testamento («intestado»), trabajamos con usted para navegar los pasos requeridos. Esto incluye tanto dentro como fuera del proceso testamentario.
Cuando surgen disputas relacionadas con los herederos y beneficiarios, nuestra experiencia en transacciones y litigios nos ayuda a servir mejor a nuestros clientes y a resolver dicha contienda. Estos asuntos son particularmente desafiantes, ya que la pérdida de un ser querido puede crear un catalizador para las cuestiones emocionales altamente cargadas que acompañan el proceso. Entendemos las complejidades legales y emocionales, y trabajamos para resolver las posibles impugnaciones para asegurar que la herencia pueda ser distribuida libre y claramente a cualquier beneficiario de un patrimonio.