Una de las ventajas de utilizar un fideicomiso en vida, en lugar de un testamento, para dejar la mayor parte de sus bienes es que le da a su familia más privacidad.
Cómo se hacen públicos los testamentos
Puede mantener todos sus documentos de planificación patrimonial en privado mientras esté vivo. Después de redactar su testamento, por ejemplo, puede y debe guardarlo en un lugar seguro (como una caja a prueba de incendios); no tiene que presentarlo ante un tribunal local u otra entidad gubernamental.
Después de un fallecimiento, sin embargo, la mayoría de los estados exigen que quien tenga en su poder el testamento de la persona fallecida lo presente sin demora ante el tribunal testamentario local. Esto es cierto incluso si no hay ningún procedimiento judicial de sucesión. Quien tenga el testamento pero no lo presente intencionadamente puede ser sancionado por el tribunal, normalmente con una multa.
Una vez que se ha presentado el testamento, es un asunto de dominio público, abierto a cualquiera que quiera verlo. Por eso los testamentos de los famosos aparecen en Internet con tanta rapidez, a menudo apenas unas horas después de haber sido depositados en el juzgado. El público no está interesado en los testamentos de la mayoría de la gente común, por supuesto, pero un pariente o un conocido entrometido podría estarlo, y a algunas personas simplemente no les gusta la idea de que cualquiera pueda ver cómo deciden dejar sus bienes mundanos.
Usted puede hacer un fideicomiso en vida válido rápida y fácilmente con Quicken WillMaker & Fideicomiso.
Por qué los fideicomisos permanecen privados
Un fideicomiso en vida nunca necesita ser presentado ante un tribunal, ya sea antes o después de su muerte. El tribunal testamentario no participa en la supervisión de su fideicomisario, la persona que usted nombra en el documento del fideicomiso para gestionar la distribución de los activos del fideicomiso. El fiduciario simplemente sigue las instrucciones que usted escribió en el documento del fideicomiso, sin obtener el permiso o la aprobación del tribunal.
Lo que no se puede mantener en privado
A veces, los detalles de cómo usted tenía la intención de dejar sus bienes no se pueden mantener totalmente en privado, ya sea que utilice un testamento o un fideicomiso en vida para manejar sus asuntos.
Términos del fideicomiso, si la ley estatal requiere la divulgación a los familiares. Muchos estados exigen que si usted deja un fideicomiso en vida, el fiduciario, después de su muerte, debe entregar una copia a los beneficiarios (personas que heredan los bienes del fideicomiso) si lo solicitan. En algunos estados, los beneficiarios sólo pueden ver la parte del documento que les corresponde, pero en otros, pueden verlo todo, lo que significa que un beneficiario puede ver también lo que heredan los demás. Y en algunos estados, el fideicomisario debe notificar a ciertos parientes cercanos -normalmente definidos como las personas que heredarían bajo la ley estatal en ausencia de un testamento- sobre el fideicomiso después de su muerte, y darles una copia si la solicitan.
Propiedad de bienes inmuebles. Quién es el propietario de los bienes inmuebles es siempre una cuestión de registro público. Cualquiera puede buscar una parcela concreta en la oficina local de registros de la propiedad (a menudo llamada registro del condado o registro de escrituras, dependiendo del lugar en el que viva) y averiguar quién es su propietario. (A menudo, también está disponible otra información, como el importe de los impuestos sobre la propiedad pagados cada año). Por lo tanto, una vez que su propiedad inmobiliaria se haya transferido a la persona que la herede, será una cuestión de registro público.
Demandas judiciales. Si usted deja un fideicomiso en vida y un pariente descontento demanda su patrimonio, el documento del fideicomiso probablemente formará parte del registro público del juicio. Sin embargo, este tipo de demandas son poco frecuentes y suelen surgir sólo cuando los descendientes que esperan una herencia se quedan sin nada o casi nada. Por lo tanto, a menos que crea que alguien tiene motivos para oponerse a su plan de sucesión, probablemente no tenga que preocuparse por una batalla judicial después de su muerte.